PortRhythm：集中管理资产，按计划调整投资组合
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PortRhythm 是一款帮助投资者管理个人资产的服务。
一个股票应用，一个海外股票应用，再加一个加密货币应用。
为了查看余额，我打开了三个应用。
每个账户有多少钱倒是知道了，可是……“我的钱现在都投在哪儿？各投了多少？”
这个月的投资资金也到账了。
是继续买最近涨了的标的？
还是买跌了的？
在这之前，我想先看看
自己最初定下的投资比例
。
PortRhythm
就是从这个问题出发做出来的。👨💻
分散的资产集中查看，下一步如何分配，由自己的计划决定。
这是一款
把韩国和美国股票、ETF、加密资产及现金集中起来，对比投资计划与当前配置比例的投资组合管理网页应用
。
查看 PortRhythm↗资产仪表板 🔗
“美国 ETF 值多少来着？加上现金呢？”
原本需要逐个账户查询的数字，现在可以集中查看。
美元资产也会按所用汇率换算成韩元后计入总额。
- 资产总共值多少集中查看股票、加密资产和现金的韩元估值。
- 哪些标的发生了变化切换查看累计盈亏和当日盈亏。
- 同一只股票是否分布在多个账户可以按标的汇总，也可以查看各账户明细。
价格会定期查询。
持有数量与买入单价由用户自行维护。对于支持的余额截图，可以用 OCR 辅助录入。
设置目标比例 🔗
起初，我定下的计划是“这个组合只投 20%”。
有一天一看，却已经到了 28%。
即使没有新买入，价格变动也可能改变配置比例。
在 PortRhythm 中，可以创建用于归类资产的
投资组合
，就像一个个篮子。
给篮子取个名字，例如“美国指数”“韩国股票”或“现金”，再设定目标比例。通过图表和数字查看
哪些资产超出计划，哪些还没达到目标
。👍
除了看今天涨没涨，也看看资产是否仍按自己的计划分配。
组合名称和比例由你自己设定。画面中的比例仅供示例。
再平衡 🔗
找到低于目标比例的篮子之后，还有一个问题。
“用这次投入的资金，能补上多少？” 将资产配置比例调整到符合计划的过程，就是再平衡。
PortRhythm 提供两种方式，可以根据自己的情况进行比较。
| 当前情况 | 可选方式 |
|---|---|
| 想卖出一部分现有股票，补充其他资产 | 卖出后买入 |
| 想保留现有资产，用新增资金买入 | 用新增资金买入 |
根据已登记的股票和备选买入标的，可以查看
要交易多少股、比例会如何变化、还会剩下多少资金
。
也可以排除这次不想调整的标的。👍
此界面用于交易前评估。
实际订单需要在券商或交易所提交，并确认交易费用和成交价格。交易数量怎么算？
股票按整股计算。
根据预算和股价，调整后的比例可能与目标有差异，也可能有资金剩余。
加密资产需要自行查看超额或不足金额，系统不会自动计算交易数量。
投资记录 🔗
资产增加是件好事。
不过，如果期间追加了资金，增加的金额就不能全算成收益。
可以同时记录
每日估值走势和资金转入转出
，观察资产规模的变化。完成交易后，再更新实际持有数量和买入单价。
下次检查配置比例时，就会以这些信息为基础。
制定计划 → 汇总资产 → 检查比例 → 评估调整 → 记录结果PortRhythm 的目标是让这套流程更容易重复执行。
从主要资产开始 🔗
一开始就录入所有资产，容易觉得无从下手。
可以先登记几个组合和主要资产。
- 登录使用 Kakao 或 Naver 账号开始。
- 创建自己的篮子设定组合名称和目标比例。
- 添加资产登记持有资产，并分配到相应的组合。
- 并排查看对比当前比例和目标比例。
👍
如果只录入了部分资产，比例也只按已登记资产计算。做出实际投资决定前，请确认纳入管理的资产都已登记。
延伸阅读 🔗
“设定了目标比例，实际投资时该怎么用？”
第 1 篇：投资组合的资产配置与再平衡↗介绍了这个系统所依据的投资原则。
从第 2 篇开始，将逐项介绍功能设置和使用方法。
