포트리듬 사용 설명서 - 주식·ETF·가상자산·현금 등록하기PortRhythm Guide to Registering Stocks ETFs Crypto and Cash
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“주식은 증권사 앱에, 코인은 거래소에, 현금은 통장에… 이걸 언제 다 옮기죠?”
처음 자산을 등록할 때는 입력칸부터 부담스럽습니다.
종목 코드는 무엇이고, 매입 단가에는 얼마를 적어야 할까요?
달러 현금은 원화로 바꿔 적는 게 맞을까요?
이번 편에서는 내가 가진 자산을 포트리듬에 넣는 과정을 화면별로 따라갑니다.
주식·ETF는 잔고 캡처 또는 직접 입력으로, 가상자산은 종목 검색으로, 현금은 금액 입력으로 등록합니다.
PC와 모바일 화면을 함께 보면서 하나씩 해보세요.
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오늘의 도착점은 ‘보유 자산 등록 완료’입니다. 수량·매입단가·통화를 확인하고 저장한 뒤, 실제 잔고와 맞는지 점검합니다. 등록한 자산을 투자 바구니에 배정하는 과정은 다음 4편에서 자세히 이어갑니다.
목표 포트폴리오를 아직 만들지 않았다면 2편 목표 포트폴리오와 투자 비중 설정하기↗를 먼저 따라 해주세요.
바구니를 준비한 다음 자산을 넣으면 배정까지 연결하기가 훨씬 쉽습니다.
시작 전 무엇을 어디에서 등록할까요 🔗
등록할 자산의 종류에 따라 시작 메뉴가 다릅니다.
| 내가 넣을 자산 | 시작 메뉴 | 입력 방식 | 저장 방법 |
|---|---|---|---|
| 국내 주식·ETF | 캡처 가져오기 | 국내주식 잔고 캡처 또는 직접 추가 | 확인하고 저장 |
| 미국 주식·ETF | 캡처 가져오기 | 해외주식 잔고 캡처 또는 직접 추가 | 확인하고 저장 |
| 가상자산 | 자산 수정 | 빗썸 원화마켓 검색 후 수량·매입가 입력 | 추가 → 가상자산·현금 변경 저장 |
| 원화·달러 현금, 기타 금액 관리 자산 | 자산 수정 | 이름·금액·통화 입력 | 추가 → 가상자산·현금 변경 저장 |
주식·ETF는 보유 수량, 현금은 보유 금액을 입력합니다.
예를 들어 주식 10주를 가진 경우 주식 입력칸에 총평가액 200만 원을 넣으면 안 됩니다.
현금 200만 원을 가진 경우에는 현금 입력칸에 그 금액을 적습니다.
옆에 준비해두면 좋은 정보 🔗
- 주식·ETF 증권사와 계좌 구분, 국내·미국 시장 구분, 종목명과 코드, 현재 보유 수량, 주당 평균 매입단가를 준비합니다.
- 가상자산 정확한 코인 이름, 현재 보유 수량, 코인 1개당 평균 매입가를 준비합니다.
- 현금 관리할 잔액, 원화·달러 통화 구분, 어떤 바구니에 넣을지 준비합니다.
이 글의 화면은 로컬 테스트 계정에서 촬영했습니다.
애플 10주, 이더리움 0.05개, 달러 현금 1,000달러 등은 입력 방법을 설명하는 예시입니다.
화면의 가격은 촬영 시점의 표시값이며, 입력한 가격은 현재 시세나 투자 추천이 아닙니다.
화면 1 주식과 ETF 등록 메뉴 열기 🔗
PC에서는 캡처 가져오기 🔗
왼쪽 메뉴의 도구 → 캡처 가져오기를 누릅니다.
‘캡처에서 자산 가져오기’라는 제목 아래에 세 영역이 나타납니다.
- 01 화면 선택 어느 증권사·계좌·시장에 있는 자산인지 정합니다.
- 02 캡처 업로드 잔고 이미지에서 종목과 숫자를 읽습니다.
- 03 내용 확인 읽어온 내용을 수정하거나 직접 추가한 뒤 저장합니다.
PC 캡처 가져오기 화면의 화면 선택, 캡처 업로드, 내용 확인 영역
모바일에서는 전체 메뉴에서 이동 🔗
하단의 전체 → 캡처 가져오기를 누릅니다.
PC에서 나란히 보이던 영역이 모바일에서는 위아래로 이어집니다.
먼저 화면 선택을 작성하고, 아래로 내려가 파일 선택과 내용 확인을 진행하세요.
모바일 캡처 가져오기 화면에서 증권사와 계좌 구분, 국내·해외 잔고 선택하기
모바일은 입력칸이 많아 화면이 길어집니다.
키보드가 아래쪽을 가리면 키보드를 닫고 스크롤해 다음 항목을 확인하세요.
화면 2 증권사와 계좌 구분부터 정하기 🔗
증권사는 자산의 출처입니다 🔗
‘증권사’에 해당 잔고를 보유한 증권사 이름을 적습니다.
기본으로 들어 있는 이름을 그대로 두지 말고, 자신의 잔고와 맞는지 확인하세요.
‘계좌 구분’은 같은 증권사의 여러 계좌를 구별하는 이름입니다.
실제 계좌번호를 넣을 필요는 없습니다.
일반 계좌, ISA, 연금저축처럼 자신이 알아볼 이름으로 정하면 됩니다.
| 입력칸 | 설명용 예시 | 확인할 점 |
|---|---|---|
| 증권사 | 메리츠 | 실제 잔고의 증권사와 맞는가 |
| 계좌 구분 | 일반 계좌 | 다른 계좌와 구별되는가 |
| 잔고 화면 | 국내주식 또는 해외주식 | 등록할 종목의 시장과 맞는가 |
국내주식과 해외주식은 먼저 선택하세요 🔗
국내 주식·국내 상장 ETF는 국내주식을 선택합니다.
미국 주식·미국 상장 ETF는 해외주식을 선택합니다.
이 화면의 해외주식 등록은 미국 종목을 기준으로 합니다.
국내 상장 미국 지수 ETF는 이름에 ‘미국’이 있어도 국내주식입니다.
어디에 투자하는 상품인지보다 어느 시장에 상장된 종목인지를 먼저 봅니다.
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시장 선택은 종목을 추가하기 전에 확인하세요. 이미 추가된 행이 있는 상태에서 위의 잔고 화면만 바꾸면, 기존 행의 시장까지 자동으로 바뀌는 것은 아닙니다. 잘못 추가했다면 해당 행을 제외하고 올바른 시장에서 다시 추가합니다.
계좌 이름은 다음 등록 때도 같은 이름으로 🔗
오늘 ‘일반 계좌’라고 입력했다면, 다음에 같은 잔고를 갱신할 때도 ‘일반 계좌’를 사용하세요.
‘기본 계좌’나 ‘종합 계좌’로 바꾸면 앱은 다른 계좌로 구분할 수 있습니다.
한 계좌의 이름을 일정하게 쓰는 것이 중복 집계를 예방하는 가장 쉬운 습관입니다.
실제로 별도 계좌라면 이름을 구분해서 등록합니다.
화면 3 잔고 캡처에서 종목 가져오기 🔗
캡처는 숫자가 읽히게 준비하기 🔗
증권사 앱에서 보유 종목과 수량이 보이는 잔고 화면을 캡처합니다.
가능하면 종목명, 보유 수량, 가격과 매입 정보가 한눈에 보이는 화면을 준비하세요.
글자가 너무 작거나 화면을 심하게 잘라낸 이미지는 숫자를 읽기 어렵습니다.
긴 잔고를 여러 장으로 나눴다면, 다음 이미지에 같은 종목이 겹쳐 있는지도 확인합니다.
‘캡처 업로드’의 파일 선택을 누릅니다.
PC에서는 저장한 이미지 파일을, 모바일에서는 사진 보관함이나 파일에 있는 캡처를 선택합니다.
PNG·JPG 같은 이미지 파일을 사용합니다.
이미지를 선택하면 브라우저에서 글자를 읽습니다.
처음에는 글자 인식에 필요한 자료를 불러오느라 기다림이 생길 수 있습니다.
인식이 끝나면 아래 내용 확인으로 이동합니다.
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캡처 이미지는 브라우저에서 분석합니다. 이미지 자체를 서버에 업로드해 보관하는 방식이 아닙니다. ‘확인하고 저장’을 누르면 검토한 종목·수량·매입 정보가 로그인한 계정에 저장됩니다.
어떤 잔고 화면을 지원하나요 🔗
현재 인식 처리는 다음 형식에 맞춰져 있습니다.
| 지원 화면 | 등록 범위 | 확인할 점 |
|---|---|---|
| 메리츠 국내 잔고 | 국내 주식·ETF | 국내주식 선택과 종목·수량 확인 |
| 메리츠 해외 잔고 | 미국 주식·ETF | 해외주식 선택과 티커·가격 확인 |
| 미래에셋 종합잔고 | 국내 주식·ETF | 인식 후 증권사·계좌 구분 확인 |
모든 증권사와 모든 잔고 화면이 똑같이 인식되는 것은 아닙니다.
지원 형식과 다르거나 결과가 잘 맞지 않으면 직접 추가를 사용하면 됩니다.
미래에셋 종합잔고로 인식되면 증권사는 ‘미래에셋’, 계좌 구분은 ‘전체 계좌’, 시장은 국내주식으로 설정됩니다.
저장 전에 원하는 계좌 구분이 맞는지 다시 확인하세요.
여러 계좌를 한꺼번에 보여주는 화면과 계좌별 잔고를 섞어 등록하면 같은 자산을 두 번 셀 수 있습니다.
미래에셋 캡처에서 CMA나 RP가 안 보인다면
이 인식 흐름은 국내 주식·ETF를 가져오는 용도입니다.
CMA·RP·퇴직신탁 같은 항목은 주식 행에서 제외됩니다.
관리할 금액은 이 글 뒤쪽의 기타 직접 입력 자산에서 별도로 등록할 수 있습니다.
미래에셋 종합잔고처럼 총평가금액·총매입금액이 표시되는 형식은 수량으로 나누어 주당 가격과 매입단가를 계산합니다.
따라서 내용 확인의 가격칸은 잔고 화면의 총금액과 숫자가 다를 수 있습니다.
인식 결과는 초안입니다 🔗
비슷한 글자나 작은 숫자를 잘못 읽을 수 있습니다.
특히 ETF 이름이 잘리거나, 소수점 위치가 다르거나, 다른 숫자를 가격으로 읽지 않았는지 살펴보세요.
파일 선택으로 끝나는 게 아니라, 아래에서 검토하고 저장하는 것까지가 등록입니다.
화면 4 종목명과 코드를 확인하기 🔗
PC에서는 종목 한 행에 여러 입력칸이 나란히 있습니다.
모바일에서는 같은 입력칸이 세로로 쌓입니다.
아래 화면은 OCR 결과가 아니라 ‘직접 추가’로 만든 입력 예시입니다.
캡처에서 읽어온 종목도 같은 내용 확인 영역에서 검토합니다.
PC 내용 확인 영역에 직접 추가한 애플 종목, AAPL 코드, 수량 10, 캡처 가격 180, 매입 단가 170 입력 예시
모바일 내용 확인에서 종목명, 종목 코드, 수량, 캡처 가격, 매입 단가와 확인하고 저장 버튼
종목명만 맞아도 되는 건가요 🔗
종목명은 사람이 읽는 이름입니다.
종목 코드는 가격을 조회할 종목을 구별하는 값입니다.
| 구분 | 코드 예시 | 의미 |
|---|---|---|
| 국내 종목 | 005930 | 국내 종목을 식별하는 코드 |
| 미국 종목 | AAPL | 미국 종목의 티커 |
| 미국 종목의 거래소 | NAS·NYS·AMS 등 | 가격 조회에 필요한 거래소 구분 |
이름이 비슷한 ETF나 서로 다른 시장의 상품을 이름만 보고 고르지 마세요.
보유한 상품과 코드·시장·거래소가 맞는지 함께 확인합니다.
국내 코드에는 앞자리 0이 들어갈 수 있고, 일부 신규 코드에는 영문자가 포함됩니다.
코드를 숫자 금액처럼 생각해서 앞의 0을 빼지 마세요.
KIS 코드 찾기 사용 순서 🔗
- 종목명 또는 알고 있는 코드를 입력합니다. 캡처에서 이름이 잘렸다면 먼저 정확한 이름으로 수정합니다.
- KIS 코드 찾기를 누릅니다. 가격 조회에 사용할 종목 후보를 찾습니다.
- 후보가 여러 개라면 정확한 종목을 선택합니다. 이름만 보지 말고 코드와 거래소를 함께 봅니다. 하나로 확인되는 경우에는 바로 반영될 수 있습니다.
- 반영된 코드를 다시 확인합니다. 증권사 잔고의 종목과 일치하는지 확인한 뒤 숫자 입력으로 넘어갑니다.
미국 종목은 티커 확인이 필수입니다.
국내 종목도 가격 조회가 되도록 코드를 확인해두는 편이 좋습니다.
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종목명이나 코드를 수정했다면 다시 찾으세요. 이름을 바꾸면 기존 코드·거래소 확인이 해제되고, 코드를 바꾸면 거래소 확인이 해제됩니다. 최종 입력 상태에서 ‘KIS 코드 찾기’를 한 번 더 진행합니다.
화면 5 수량과 가격 입력하기 🔗
이 단계에서는 총금액과 한 개당 가격을 구분하면 됩니다.
| 입력칸 | 적을 내용 | 적지 않을 내용 |
|---|---|---|
| 수량 | 현재 보유한 주식 수 | 평가금액, 이번에 새로 산 수량만 |
| 캡처 가격 | 캡처 시점의 1주당 가격 | 종목 전체의 평가금액 |
| 매입 단가 | 1주당 평균 매입가격 | 총매입금액, 현재가 |
국내 종목의 가격은 원화, 미국 종목의 가격은 달러로 입력합니다.
미국 종목을 등록하면서 매입 단가를 원화로 환산해 넣지 마세요.
애플 10주를 입력한다면 🔗
설명용으로 애플을 10주 보유하고, 주당 평균 매입가는 170달러라고 가정해보겠습니다.
캡처 시점의 가격은 180달러로 가정합니다.
| 입력 항목 | 예시 입력값 |
|---|---|
| 종목명 | 애플 |
| 종목 코드 | AAPL |
| 수량 | 10 |
| 캡처 가격 | 180 |
| 매입 단가 | 170 |
총매입금액은 10주 × 170달러 = 1,700달러입니다.
하지만 매입 단가에 적을 값은 1,700이 아니라 170입니다.
이 캡처 가격으로만 계산하면 평가액은 1,800달러입니다.
저장 후 더 최근의 시세를 조회하면 평가액은 새 가격을 기준으로 달라질 수 있습니다.
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단가에는 ‘한 개당’, 수량에는 ‘몇 개’를 적습니다. 이 두 가지가 정확하면 앱이 곱해서 금액을 계산합니다.
매입 단가를 모른다면 🔗
증권사 잔고의 평균 매입가를 확인해 입력하는 것이 가장 정확합니다.
모르면 빈칸으로 둘 수 있습니다.
가격과 수량이 있으면 평가액을 계산할 수 있지만, 매입 정보가 없으면 해당 자산의 매입 기준 손익은 계산할 수 없습니다.
모르는 단가를 0으로 채우거나 현재가를 대신 넣지 마세요.
‘미입력’과 ‘실제 매입가’는 다른 상태입니다.
소수점 주식을 보유하고 있다면
수량은 소수점으로 입력할 수 있습니다.
현재 주식 수량 수정은 소수점 6자리 이내를 기준으로 합니다.
증권사의 표시 수량을 확인하고 입력하세요.
소수점 위치가 달라지면 평가액도 크게 달라집니다.
0.5주를 5주로 적지 않았는지 저장 전에 확인합니다.
화면 6 캡처 없이 직접 추가하기 🔗
지원되지 않는 증권사를 쓰거나, 등록할 종목이 몇 개뿐이라면 직접 입력이 편할 수 있습니다.
이미지 파일이 없어도 등록할 수 있습니다.
- 화면 선택부터 작성합니다. 증권사, 계좌 구분, 국내주식·해외주식을 먼저 정합니다.
- 내용 확인의 직접 추가를 누릅니다. 새 종목 행이 생깁니다.
- 종목명과 코드를 확인합니다. KIS 코드 찾기로 해당 종목을 확인합니다.
- 수량과 가격 정보를 입력합니다. 보유 수량, 알고 있는 캡처 가격과 매입 단가를 적습니다.
- 다른 종목도 필요하면 직접 추가를 다시 누릅니다. 동일한 증권사·계좌·시장에 속한 종목을 추가합니다.
원하지 않는 행은 오른쪽의 ×로 제외합니다.
이 단계의 제외는 아직 저장하기 전의 입력 목록에서 빼는 조작입니다.
증권사나 계좌가 다른 잔고는 한 번 저장한 뒤 화면 선택을 바꿔 따로 등록하세요.
화면 7 확인하고 저장하기 🔗
마지막으로 세 가지를 대조합니다.
- 출처 증권사·계좌 구분·국내 또는 미국 시장이 맞는가?
- 종목 이름·코드·거래소가 실제 보유 상품과 맞는가?
- 숫자 수량, 1주당 가격, 1주당 평균 매입단가와 통화가 맞는가?
맞으면 확인하고 저장을 누릅니다.
저장에 성공하면 보유 자산 화면으로 이동합니다.
등록한 종목이 보이고 수량이 실제 잔고와 맞는지 확인하세요.
같은 잔고를 다시 넣으면 어떻게 되나요 🔗
같은 증권사·계좌·시장에 같은 종목 코드로 등록하면 기존 종목의 잔고를 갱신합니다.
거래소 정보도 일치하는지 확인합니다.
예를 들어 처음에 10주를 등록한 뒤 추가로 2주를 샀다고 해보겠습니다.
새 잔고를 등록할 때는 2주가 아니라 현재 총보유 수량인 12주를 입력합니다.
등록 결과도 12주가 됩니다.
| 상황 | 입력할 수량 | 등록 후 보유 수량 |
|---|---|---|
| 처음 10주 등록 | 10 | 10 |
| 2주 추가 매수 후 같은 계좌 잔고 갱신 | 12 | 12 |
| 이후 5주 매도 후 같은 계좌 잔고 갱신 | 7 | 7 |
👍
다른 계좌 이름으로 등록하면 별도 잔고가 될 수 있습니다. 같은 잔고를 이름만 바꿔 다시 등록하지 마세요. 종목 코드가 없는 항목도 이름만으로 자동 병합된다고 생각하면 안 됩니다.
캡처는 계좌 전체를 자동 동기화하는 기능이 아닙니다.
새 캡처에 빠진 종목이 기존 보유 목록에서 자동으로 삭제되는 것도 아닙니다.
전량 매도한 종목은 보유 목록에서 별도로 정리하고, 실제 잔고와 대조하세요.
화면 8 가상자산 종목 검색하기 🔗
주식 등록이 끝났다면 이번에는 코인을 넣어보겠습니다.
PC에서는 왼쪽의 자산 수정을 누릅니다.
모바일에서는 전체 → 자산 수정으로 이동합니다.
아래의 가상자산·현금 수정 영역을 찾습니다.
주식 목록이 먼저 보이므로 아래로 스크롤해야 할 수 있습니다.
영역이 접혀 있다면 제목을 눌러 펼칩니다.
비슷한 이름 사이에서 정확한 코인 고르기 🔗
‘가상자산 · 빗썸 원화 시세’의 검색칸에 이름이나 코드를 입력합니다.
예를 들어 이더리움 또는 KRW-ETH를 적고 검색을 누릅니다.
검색 결과에서 실제 보유한 코인을 선택합니다.
이더리움, 이더리움클래식, 이더리움네임서비스는 서로 다른 코인입니다.
이름이 비슷하더라도 마켓 코드까지 확인하세요.
선택되면 입력 영역에 ‘이더리움 · KRW-ETH’처럼 선택한 이름과 코드가 표시됩니다.
이 표시를 확인한 다음 수량을 입력합니다.
PC 자산 수정의 가상자산 검색에서 이더리움 KRW-ETH를 선택하고 수량 0.05, 코인당 매입가 3000000을 입력한 예시
모바일 가상자산 입력 영역의 이더리움 검색, 보유 수량, 코인당 매입가, 포트 선택과 추가 버튼
빗썸 원화 시세라는 말의 뜻 🔗
이 입력은 빗썸 원화마켓의 가격으로 평가액을 계산하는 기능입니다.
거래소 계정에 연결해 내 잔고를 자동으로 읽어오는 방식은 아닙니다.
보유 수량은 직접 확인해 적습니다.
다른 곳에 보유한 코인도 같은 빗썸 원화마켓이 있다면 그 가격을 기준으로 관리할 수 있습니다.
다만 실제 보유 거래소의 가격과 차이가 날 수 있습니다.
검색에 나오지 않는 마켓을 임의의 비슷한 코인으로 대신 등록하지 마세요.
화면 9 코인 수량과 코인당 매입가 입력하기 🔗
보유 수량은 작은 숫자여도 그대로 🔗
이더리움을 0.05개 보유했다면 수량에 0.05를 적습니다.
매입에 사용한 원화 금액이나 현재 평가액을 수량칸에 넣지 않습니다.
수량은 양수이며 소수점 12자리 이내로 입력합니다.
‘코인당 매입가 (원)’에는 코인 1개당 평균 매입가격을 적습니다.
전체 보유량에 쓴 돈을 적는 칸이 아닙니다.
| 항목 | 설명용 입력값 | 뜻 |
|---|---|---|
| 코인 | 이더리움 · KRW-ETH | 평가할 마켓 |
| 수량 | 0.05 | 내가 가진 이더리움 개수 |
| 코인당 매입가 | 3,000,000 | 이더리움 1개당 평균 매입가, 원 |
| 총매입금액 | 150,000원 | 0.05 × 3,000,000으로 계산되는 금액 |
총매입금액 15만 원을 매입가칸에 넣으면 계산이 달라집니다.
예시에서 입력할 값은 150,000이 아니라 3,000,000입니다.
비트코인도 같은 방식입니다.
0.01 BTC를 보유하고 1 BTC당 평균 매입가가 8,000만 원이라면, 수량은 0.01이고 매입가는 80,000,000입니다.
총매입금액은 80만 원으로 계산됩니다.
매입가를 모르면 빈칸으로 둘 수 있습니다.
이때 평가액과 매입 기준 손익의 계산 범위가 달라진다는 점은 주식과 같습니다.
포트를 고른 다음 추가 🔗
수량·매입가 옆의 포트 선택에서 이 자산을 담을 바구니를 고릅니다.
화면에 기본으로 선택된 포트가 자신의 계획과 맞는지 확인하세요.
캡처에서는 테스트 계정의 ‘비트코인’ 포트가 선택돼 있지만, 이더리움을 꼭 그 이름의 포트에 넣어야 하는 것은 아닙니다.
입력을 확인한 뒤 추가를 누릅니다.
아래 목록에 해당 코인이 생겼는지 확인합니다.
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가상자산의 ‘추가’는 저장 전 목록에 넣는 단계입니다. 아래의 ‘가상자산·현금 변경 저장’까지 눌러야 계정에 반영됩니다. 모바일에서는 하단의 ‘변경 내용 저장’ 버튼도 사용할 수 있습니다.
이미 있는 코인을 더 샀다면 🔗
같은 마켓의 코인은 한 번만 등록할 수 있습니다.
이미 비트코인이 있다면 새 비트코인을 추가하지 말고 기존 비트코인의 보유 수량과 코인당 매입가를 수정합니다.
여러 거래소나 지갑의 같은 코인을 함께 관리한다면 그 마켓의 총보유 수량을 입력합니다.
주식처럼 증권사·계좌별 등록칸이 있는 구조는 아닙니다.
여러 번 산 코인의 평균 매입가는 어떻게 구하나요
단순히 두 가격을 더해 2로 나누는 것과 수량을 반영한 평균은 다릅니다.
예를 들어 0.01 BTC를 1개당 8,000만 원에, 0.02 BTC를 1개당 9,000만 원에 샀다고 가정합니다.
총수량은 0.03 BTC, 총매입금액은 80만 원 + 180만 원 = 260만 원입니다.
코인당 평균 매입가는 260만 원 ÷ 0.03으로 약 8,666만 6,667원입니다.
거래소에서 제공하는 평균 매입가가 있다면 수수료 반영 기준 등을 확인하고 그 값을 사용하세요.
화면 10 원화와 달러 현금 등록하기 🔗
같은 자산 수정 화면의 아래쪽으로 내려갑니다.
기타 직접 입력 자산이 보입니다.
여기서는 주식처럼 수량과 시세를 조합하지 않고, 관리할 금액을 직접 적습니다.
현금이나 별도로 평가금액을 관리하는 자산에 사용합니다.
PC 기타 직접 입력 자산에서 예시 달러 현금 이름, 1000 금액, 달러 통화와 포트를 선택하는 화면
모바일 기타 직접 입력 자산의 이름, 금액, 원화·달러 통화, 포트 선택과 추가 버튼
원화 현금 50만 원 넣기 🔗
- 이름 ‘생활비 통장 현금’이나 ‘투자 대기 현금’처럼 구별되는 이름을 적습니다.
- 통화 원화를 선택합니다.
- 금액 50만 원이면 500000을 입력합니다.
- 포트 관리할 바구니를 선택하거나, 아직 정하지 않았다면 미분류로 둡니다.
- 추가 아래 목록에 이름과 금액이 나타나는지 확인합니다.
이름만 적고 금액을 비워 두지 마세요.
원하는 잔액이 들어 있는지 확인한 뒤 추가합니다.
달러 현금 1,000달러 넣기 🔗
통화에서 달러를 선택합니다.
금액에 1000을 입력합니다.
이미 원화로 환산한 숫자를 적지 않습니다.
| 보유한 현금 | 선택할 통화 | 입력할 금액 |
|---|---|---|
| 50만 원 | 원화 | 500000 |
| 1,000달러 | 달러 | 1000 |
환율이 설명용으로 1달러당 1,350원이라면, 1,000달러의 원화 평가액은 135만 원입니다.
이 원화 평가는 앱의 환율 설정을 반영합니다.
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달러를 선택하고 1,350,000을 입력하면 135만 달러로 계산됩니다. 달러 자산에는 달러 잔액을 입력하고, 환산은 앱에 맡기세요.
촬영 화면에는 테스트 계정의 당시 환율로 환산한 금액이 표시돼 있습니다.
자신의 화면과 환산액이 다르면 2편의 환율 설정↗부터 확인하세요.
현금은 어디까지 포함하면 좋을까요 🔗
앱에서 비교하려는 투자 자산의 범위를 먼저 정하세요.
투자에 사용할 현금과 생활비 통장을 모두 넣으면 전체 금액과 비중이 함께 달라집니다.
‘투자 대기 현금’이라는 포트를 만든 것과 실제 현금 금액을 자산으로 등록하는 것은 별개입니다.
포트 이름만 만들어서는 현금 평가액이 생기지 않습니다.
직접 입력 자산은 잔액 자체를 자동 조회하지 않습니다.
입출금이나 금액 변화가 있으면 해당 금액을 수정하고 저장하세요.
달러 자산은 입력한 달러 금액을 유지하면서 설정된 환율에 따라 원화 평가액을 계산합니다.
같은 자산을 주식이나 코인과 직접 입력 양쪽에 넣어도 되나요
주식 10주를 등록한 뒤 그 주식의 평가액을 직접 입력 자산으로 한 번 더 넣으면 같은 자산을 중복 집계합니다.
가상자산도 코인 수량으로 등록했다면 동일한 코인의 평가액을 별도로 또 등록하지 마세요.
직접 입력은 별도로 관리할 금액을 넣는 용도입니다.
직접 입력 자산은 이름이 같다고 자동으로 하나로 합쳐지지 않으므로, 목록에 같은 잔액이 두 번 들어갔는지도 확인합니다.
화면 11 가상자산과 현금 변경 저장하기 🔗
코인과 현금을 목록에 추가했다면 마지막 저장을 진행합니다.
PC에서는 영역 아래의 가상자산·현금 변경 저장을 누릅니다.
모바일에서는 같은 버튼이나 화면 하단의 변경 내용 저장을 누릅니다.
달러 현금을 임시 목록에 추가한 뒤 모바일에서 가상자산·현금 변경 저장과 하단 변경 내용 저장 버튼 확인하기
위 화면은 저장 버튼의 위치를 보여주기 위한 예시입니다. 촬영용 입력은 실제 저장하지 않았습니다.
저장이 완료되면 저장됨 표시를 확인합니다.
보유 자산으로 이동해 등록한 코인과 현금이 있는지 확인하세요.
가상자산은 시세를 조회한 뒤 수량에 따른 평가액이 계산됩니다.
주식 행을 수정할 때 사용하는 개별 ‘저장’과 가상자산·현금의 변경 저장은 흐름이 다릅니다.
주식 한 종목을 저장했다고 아래에서 아직 저장하지 않은 현금 입력까지 저장되는 것은 아닙니다.
각 영역에서 바꾼 내용의 저장 완료를 확인하세요.
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주식은 ‘확인하고 저장’, 코인·현금은 ‘추가하고 변경 저장’. 두 흐름만 기억해도 “입력했는데 왜 없어졌지?” 하는 일을 줄일 수 있습니다.
등록 후 보유 자산에서 최종 확인하기 🔗
이제 실제 잔고와 포트리듬을 나란히 봅니다.
총금액부터 맞추려 하기보다 자산별 수량과 통화부터 확인하세요.
| 확인할 항목 | 맞는 상태 |
|---|---|
| 주식·ETF 종목과 수량 | 실제 보유 종목과 총수량이 일치 |
| 주식 계좌 구분 | 같은 계좌가 다른 이름으로 중복 등록되지 않음 |
| 주식 매입단가 | 총매입금액이 아닌 주당 평균 매입가 |
| 가상자산 | 정확한 마켓 코드와 총보유 수량 |
| 가상자산 매입가 | 코인 1개당 원화 평균 매입가 |
| 현금 | 이름·잔액·원화 또는 달러 통화가 일치 |
| 직접 입력 목록 | 같은 잔액이나 이미 등록한 종목이 중복되지 않음 |
| 저장 | 임시 추가에 머물지 않고 저장 완료 |
증권사 앱과 평가액이 조금 다르면 🔗
수량이 같아도 가격 조회 시점과 환율에 따라 평가액은 달라질 수 있습니다.
주식은 조회한 가격이 있으면 그 가격을 사용하고, 조회하지 못했을 때는 입력한 캡처 가격이 사용될 수 있습니다.
화면의 가격 출처와 조회 시각을 함께 보세요.
코인은 빗썸 원화 시세를 기준으로 하므로 다른 거래소의 평가액과 차이가 날 수 있습니다.
달러 자산의 원화 환산은 포트리듬의 환율 설정을 따릅니다.
먼저 수량·단가·통화의 입력 오류를 확인하고, 그다음 가격과 환율의 기준을 비교하세요.
막혔을 때 자주 묻는 질문 🔗
캡처를 올렸는데 종목이 비어 있어요
지원하는 증권사·잔고 형식인지 확인합니다.
종목과 수량이 선명하게 보이는 이미지인지도 확인하세요.
잘 맞지 않으면 ‘직접 추가’로 입력할 수 있습니다.
이미지 인식이 성공해야만 등록할 수 있는 것은 아닙니다.
저장할 때 종목 코드나 수량을 확인하라고 해요
미국 종목은 티커가 필요합니다.
종목명과 시장을 확인한 뒤 KIS 코드 찾기를 진행하세요.
보유 수량은 0보다 커야 합니다.
가격·매입단가를 입력했다면 유효한 양수인지 확인하고, 모르는 값을 0으로 채우지 마세요.
증권사·계좌 구분도 비어 있지 않은지 확인합니다.
등록한 주식의 가격이 안 나오거나 이상해요
종목 코드·시장·거래소가 실제 상품과 맞는지 확인합니다.
잘못된 코드라면 자산 수정에서 해당 종목의 코드 확인·변경 기능으로 점검합니다.
현재가 조회가 되지 않고 캡처 가격도 없다면 평가액을 계산할 가격이 부족할 수 있습니다.
이름만 비슷한 종목으로 바꾸기보다 실제 종목 정보를 확인하세요.
가상자산을 검색했는데 추가할 수 없어요
검색 결과의 코인을 실제로 선택했는지 확인합니다.
검색어를 입력한 것과 마켓을 선택한 것은 다릅니다.
수량은 양수, 매입가를 입력했다면 매입가도 양수여야 합니다.
같은 마켓이 이미 있다면 기존 수량·매입가를 수정하세요.
검색 결과가 없다면 현재 지원하는 빗썸 원화마켓에 해당 종목이 있는지 확인합니다.
현금을 추가했는데 새로고침하니 없어졌어요
‘추가’는 저장 전 목록에 넣는 단계입니다.
가상자산·현금 변경 저장 또는 모바일의 변경 내용 저장까지 눌렀는지 확인하세요.
저장 완료를 확인한 다음 다른 화면으로 이동합니다.
처음 등록한 로그인 방식과 계정으로 들어왔는지도 확인합니다.
금액이 예상보다 수백 배 또는 수천 배 커졌어요
먼저 단위를 확인합니다.
미국 주식의 매입단가에 원화 환산액을 넣거나, 달러 현금에 원화 금액을 넣으면 계산이 크게 달라집니다.
주식·코인의 단가칸에는 1주·1개당 가격을 적습니다.
수량칸에는 보유 수량을, 달러 금액칸에는 실제 달러 잔액을 적습니다.
중복 등록도 함께 점검하세요.
다음은 자산을 바구니에 넣을 차례 🔗
자산을 등록했다면 이제 어느 포트에서 관리할지 정할 차례입니다.
같은 ETF라도 자신이 정한 투자 계획에 따라 들어갈 바구니가 달라질 수 있습니다.
다음 4편에서는 자산 배정 화면의 자동 규칙, 직접 배정, 미분류 자산과 현금 처리 방법을 설명합니다.
등록된 자산이 목표 비중 비교에 어떻게 연결되는지도 함께 살펴보겠습니다.