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포트리듬 사용 설명서 5 - 대시보드와 보유 자산
PortRhythm Dashboard and Holdings Guide

📅
들어가기 전에
1. 대시보드
1.1 모바일 화면
2. 총 평가액
2.1 현금과 환율
3. 전체 수익과 일간 수익
3.1 전체 수익
3.2 일간 수익
3.3 같은 10주의 비교
4. 종목 목록과 정렬
4.1 정렬 기준
4.2 같은 종목의 합산
5. 보유 자산 검색
5.1 시장 필터와 검색
5.2 금액의 통화
6. 자산 상세
6.1 상세 항목
6.2 계좌별 보유
7. 보유 정보 수정
7.1 주식 수정
7.2 가상자산과 현금
7.3 다른 정보의 수정 경로
8. 가격 출처와 갱신
8.1 가격 확인 순서
8.2 갱신 범위
9. 자주 묻는 질문
결론
참고

들어가기 전에 🔗

“자산은 등록했는데, 이 수익 숫자는 뭘 기준으로 나온 걸까요?”
4편 자산 배정↗까지 마쳤다면 자산마다 관리할 포트가 정해졌습니다.
이제 대시보드에서 내 자산의 금액과 손익을 확인할 차례입니다.

큰 숫자부터 보면 쉽습니다.
‘얼마나 가지고 있는지’를 보고, ‘어떤 기준으로 늘거나 줄었는지’를 확인한 다음, 궁금한 종목을 눌러봅니다.

👨‍💻
오늘의 목표는 내 자산의 평가액과 손익을 읽고, 필요한 보유 정보를 고칠 수 있는 상태입니다.
앱을 함께 열어 종목 하나를 골라 따라가면 화면과 숫자를 연결하기 쉽습니다.
포트리듬 열기↗
화면은 테스트 계정의 예시 자산입니다.
조회 시점에 따라 가격이 바뀌므로, 아래 계산 예시는 캡처 금액과 별도로 설명합니다.

1. 대시보드 🔗

대시보드는 흩어진 자산을 모아 보는 첫 화면입니다.
PC에서는 왼쪽 대시보드, 모바일에서는 하단 자산을 누릅니다.
PC 대시보드의 총 평가액·전체 손익·종목 목록
PC 대시보드의 총 평가액·전체 손익·종목 목록
읽는 순서는 세 단계입니다.
PC 오른쪽에는 포트별 비중도 보입니다.
현재·목표 비중을 비교하는 방법은 다음 6편에서 이어갑니다.

1.1 모바일 화면 🔗

모바일은 평가액과 종목 목록을 먼저 보여줍니다.
상단 숫자 아래의 전체 수익 / 일간 수익을 누르면 요약과 투자 종목의 손익이 함께 바뀝니다.
모바일 대시보드의 일간 손익과 자산 목록
모바일 대시보드의 일간 손익과 자산 목록
아래로 내려가면 손익 집계 기준과 최근 시세 확인 시각이 있습니다.
‘수익이 얼마인가’뿐 아니라 ‘어떤 자료로 계산했는가’도 함께 확인하는 자리입니다.

2. 총 평가액 🔗

총 평가액은 현재 등록된 자산의 원화 환산 합계입니다.
주식·ETF·가상자산과 직접 입력한 현금·기타 자산을 합칩니다.
자산평가 방법
국내 주식·ETF현재가 × 보유 수량
미국 주식·ETF달러 현재가 × 보유 수량 × 적용 환율
가상자산빗썸 원화 현재가 × 보유 수량
원화 현금·기타직접 입력한 원화 금액
달러 현금·기타직접 입력한 달러 금액 × 적용 환율
예를 들어 주식 12만 원과 원화 현금 8만 원을 등록했다면 총 평가액은 20만 원입니다.
‘투자한 금액’이나 ‘입금한 돈의 합계’와는 다른 숫자입니다.

2.1 현금과 환율 🔗

현금도 내 자산이므로 총 평가액에 포함됩니다.
다만 직접 입력한 현금·기타 자산은 매입단가에 따른 투자 손익을 계산하지 않습니다.

미국 주식과 달러 현금은 목표 설계에서 정한 자동 또는 직접 입력 환율로 원화 환산합니다.
달러 가격이 같아도 적용 환율이 달라지면 원화 평가액은 달라질 수 있습니다.
👍
총 평가액에 현금이 포함돼도, 전체 수익률의 분모가 총 평가액이 되는 것은 아닙니다.
수익률은 손익을 계산할 수 있는 주식·가상자산의 매입금액을 기준으로 구합니다.

3. 전체 수익과 일간 수익 🔗

두 버튼은 비교할 출발점을 바꿉니다.
전체 수익은 평균 매입단가, 일간 수익은 각 시장의 전일 종가와 비교합니다.

3.1 전체 수익 🔗

전체 손익은 현재 보유 중인 주식·가상자산에서 매입단가 대비 얼마나 늘거나 줄었는지 보여줍니다.
평균 매입단가는 한 주 또는 코인 한 개를 사는 데 들었던 평균 가격입니다.
앱에 매입단가가 없으면 해당 자산의 손익은 확인할 수 없습니다.

여러 자산을 합칠 때도 수익률을 단순 평균내지 않습니다.
확인 가능한 자산의 손익 합계를 매입금액 합계로 나눕니다.

3.2 일간 수익 🔗

일간 손익은 각 시장의 전일 종가에서 현재가까지 움직인 가격을 현재 보유 수량에 적용합니다.
현재가와 전일 종가가 확인되는 자산만 계산합니다.
화면의 전일 종가 확인 2/2개 같은 표시에서 집계 범위를 확인할 수 있습니다.
일간 수익 선택 시 함께 바뀌는 요약과 종목별 손익
일간 수익 선택 시 함께 바뀌는 요약과 종목별 손익
일간 손익은 한국 시간 자정부터 계좌에서 실제로 벌거나 잃은 금액과 다를 수 있습니다.
시장마다 전일 종가의 시점이 다르고, 장중 거래나 입출금 내역을 반영한 계좌 손익도 아니기 때문입니다.

3.3 같은 10주의 비교 🔗

한 종목을 10주 가지고 있다고 가정해 봅니다.
평균 매입단가는 10,000원, 전일 종가는 11,500원, 현재가는 12,000원입니다.
확인할 값계산결과
평가 금액12,000원 × 10주120,000원
전체 손익(12,000원 − 10,000원) × 10주+20,000원
전체 수익률20,000원 ÷ 100,000원+20%
일간 손익(12,000원 − 11,500원) × 10주+5,000원
일간 수익률5,000원 ÷ 115,000원약 +4.35%
전체 수익은 ‘산 가격보다 얼마나 올랐나’, 일간 수익은 ‘전일 종가보다 얼마나 움직였나’를 보여줍니다.
버튼을 바꿔도 평가 금액 12만 원은 그대로입니다.

여기에 원화 현금 8만 원을 더하면 총 평가액은 20만 원이 됩니다.
현금을 추가해도 이 예시의 전체 손익은 +2만 원, 전체 수익률은 +20%입니다.

증권사 수익과 다른 이유
포트리듬의 전체 손익은 현재 보유분의 평가손익입니다.
이미 매도한 자산의 실현손익, 배당금, 수수료와 세금을 합친 계좌의 누적 수익은 아닙니다.
미국 주식은 달러 현재가와 달러 매입단가의 차이에 현재 적용 환율을 곱합니다.
매수 당시 환율과 현재 환율의 차이에서 생기는 환차손익은 포함하지 않습니다.
일간 손익도 가격 변화 기준이며 환율 변동과 현금은 제외합니다.
수치가 다르면 먼저 보유 수량·평균 매입단가·가격 시점과 손익의 집계 범위를 맞춰 비교합니다.

4. 종목 목록과 정렬 🔗

대시보드의 목록은 투자와 현금·기타로 나뉩니다.
투자에는 주식·ETF·가상자산이, 현금·기타에는 직접 입력한 자산이 표시됩니다.

각 종목에서 이름·코드·보유 수량·평가액을 확인합니다.
투자 종목의 손익은 위에서 선택한 전체 또는 일간 기준을 따릅니다.

4.1 정렬 기준 🔗

목록 위 정렬 선택에서 보고 싶은 순서를 고릅니다.
손익 금액은 전체 결과에 얼마나 기여했는지, 수익률은 매입금액이나 전일 기준 금액 대비 얼마나 움직였는지 볼 때 유용합니다.
수익률이 높아도 보유 금액이 작으면 전체 손익에 미치는 영향은 작을 수 있습니다.

확인되지 않은 손익은 뒤에 배치됩니다.
손익이 없는 현금·기타 목록은 손익·수익률 정렬에서 평가액 높은순으로 표시합니다.

전체·일간 선택과 정렬은 계정별로 현재 브라우저에 기억됩니다.
화면을 이동하거나 새로고침해도 선택이 유지되므로, 숫자가 낯설면 선택한 기준부터 확인합니다.

4.2 같은 종목의 합산 🔗

대시보드는 시장·거래소·종목코드가 같은 주식을 묶어 보여줍니다.
예를 들어 같은 애플 주식을 A계좌에 3주, B계좌에 7주 등록했다면 목록에는 합계 10주로 보입니다.

상세를 열면 계좌별 보유 내역을 확인할 수 있습니다.
다른 거래소나 다른 코드로 등록한 항목까지 이름만 보고 합치는 것은 아닙니다.
여러 계좌의 평균 매입단가
수량을 반영한 가중 평균입니다.
A계좌에 3주를 주당 100달러, B계좌에 7주를 주당 200달러로 보유했다면 총 매입금액은 1,700달러입니다.
합계 10주로 나눈 평균 매입단가는 170달러가 됩니다.
두 단가를 단순 평균낸 150달러와는 다릅니다.
일부 계좌의 매입단가가 없으면 합산 종목의 손익을 온전히 계산할 수 없으므로, 해당 계좌의 단가를 확인합니다.

5. 보유 자산 검색 🔗

주식을 계좌별로 자세히 보고 싶다면 보유 자산을 엽니다.
PC는 왼쪽 메뉴, 모바일은 하단 전체 → 보유 자산으로 들어갑니다.
PC 보유 자산의 시장 필터·검색·계좌별 주식 목록
PC 보유 자산의 시장 필터·검색·계좌별 주식 목록
이 화면은 주식·ETF의 계좌별 보유 내역을 보여줍니다.
가상자산과 현금은 대시보드에서 확인합니다.

5.1 시장 필터와 검색 🔗

모바일에서는 가로 표 대신 종목별 카드로 보여줍니다.
카드의 수량·가격·평가·손익을 위에서 아래로 읽으면 됩니다.
모바일 보유 자산의 검색창과 주식 카드
모바일 보유 자산의 검색창과 주식 카드

5.2 금액의 통화 🔗

대시보드는 원화로 합쳐 보여주지만, 보유 자산의 미국 주식은 달러로 표시합니다.
같은 종목이 다른 금액처럼 보이면 먼저 원화와 달러를 구분합니다.
화면표시 범위금액 기준
대시보드주식·가상자산·현금·기타원화 환산
보유 자산계좌별 주식·ETF국내 원화 / 미국 달러
자산 상세선택한 자산 또는 합산 종목평가 금액은 원화, 현재가·매입단가는 자산 통화
보유 자산의 평가손익은 매입단가 기준의 전체 손익입니다.
대시보드에서 일간 수익을 선택해도 이 화면의 손익이 일간으로 바뀌지는 않습니다.

정렬 선택은 대시보드와 공유합니다.
다만 전체 시장에서 금액으로 정렬할 때는 원화와 달러를 그대로 비교하지 않도록 국내·미국 시장별로 정렬합니다.

6. 자산 상세 🔗

대시보드의 자산이나 보유 자산의 종목명을 누르면 상세가 열립니다.
숫자가 이상해 보일 때 입력과 가격을 함께 대조할 수 있는 화면입니다.
주식 상세의 평가 금액·수량·현재가·계좌별 보유
주식 상세의 평가 금액·수량·현재가·계좌별 보유

6.1 상세 항목 🔗

상세의 평가손익은 매입단가 기준입니다.
대시보드에서 일간 수익을 보고 들어왔더라도 상세에서는 전체 평가손익을 확인합니다.

미국 주식의 현재가·매입단가는 달러로 보입니다.
가상자산의 매입단가는 코인 한 개당 원화 가격입니다.
현금·기타 자산에서는 입력 금액과 평가 기준을 확인합니다.

6.2 계좌별 보유 🔗

주식 상세의 계좌별 보유에서 증권사·계좌 이름·수량·매입단가를 확인합니다.
대시보드에서 합산 종목을 열었다면 이 목록에서 계좌별로 나눠 볼 수 있습니다.

반면 보유 자산에서 특정 계좌 항목을 열었다면 선택한 계좌의 상세를 확인합니다.
같은 종목이라도 들어온 화면에 따라 합산 범위가 다를 수 있습니다.
모바일 주식 상세의 매입단가와 계좌별 수정 버튼
모바일 주식 상세의 매입단가와 계좌별 수정 버튼
다시 목록으로 가려면 ← 이전 화면을 누릅니다.
수량을 고칠 때는 종목 이름뿐 아니라 수정할 계좌 이름까지 확인합니다.

7. 보유 정보 수정 🔗

추가 매수나 일부 매도를 했다면 실제 잔고에 맞춰 수량과 평균 매입단가를 고칩니다.
가격 갱신만으로 보유 수량이 바뀌지는 않습니다.

7.1 주식 수정 🔗

주식 상세의 계좌별 보유에서 원하는 계좌의 수정을 누릅니다.
같은 화면 아래에 입력란이 열립니다.
주식 상세 아래에 열린 수량·평균 매입단가 수정란
주식 상세 아래에 열린 수량·평균 매입단가 수정란
수정을 그만두려면 취소를 누릅니다.
모바일도 상세의 계좌별 수정을 누르고 아래 입력란으로 내려가면 같은 방식으로 바꿀 수 있습니다.

7.2 가상자산과 현금 🔗

가상자산과 현금·기타는 상세의 자산 수정을 누릅니다.
자산 종류에 따라 바꿀 수 있는 값이 다릅니다.
자산수정할 값입력 기준
가상자산보유 수량·평균 매입단가코인 개수 / 한 개당 원화 매입 가격
원화 현금·기타자산 이름·원화 금액현재 남아 있는 원화 금액
달러 현금·기타자산 이름·달러 금액원화 환산 전 달러 금액
예를 들어 0.01 BTC의 총 매입금액이 100만 원이라면 한 개당 매입단가는 1억 원입니다.
수량에 0.01, 평균 매입단가에 100,000,000을 입력하는 방식입니다.

현금은 지금 남아 있는 금액으로 수정합니다.
달러 현금 500달러를 원화로 환산해 원화 숫자를 넣으면 통화가 뒤섞이므로, 입력란의 통화를 먼저 확인합니다.

👨‍💻
매입단가를 모르면 추측하거나 0으로 채우기보다 비워두고 확인합니다.
평가액은 확인 가능한 가격과 수량으로 계산하되, 매입단가가 없는 자산의 손익은 확인 전 상태로 관리할 수 있습니다.

7.3 다른 정보의 수정 경로 🔗

수량과 단가 외의 정보는 아래 경로를 사용합니다.
상세 수정란의 저장은 해당 항목을 바로 저장합니다.
목표 설계나 자산 배정 화면의 저장 버튼을 따로 누르는 과정은 없습니다.

8. 가격 출처와 갱신 🔗

수량과 매입단가가 맞는데 금액이 다르다면 가격의 출처와 시각을 확인합니다.
보유 자산 화면에서는 현재가 아래에 한국투자증권 시세인지, 캡처 기준 가격인지 표시됩니다.

대시보드 아래 가격·환율 기준 보기에서는 시세와 환율의 집계 기준을 확인할 수 있습니다.
모바일에서는 종목 목록 아래 손익 집계 기준과 최근 시세 시각도 함께 봅니다.
대시보드 아래의 가격·환율 기준과 최근 확인 시각
대시보드 아래의 가격·환율 기준과 최근 확인 시각

8.1 가격 확인 순서 🔗

새 API 가격을 확인하지 못하면 이전 확인 가격이나 캡처 가격이 사용될 수 있습니다.
숫자가 표시됐다는 이유만으로 방금 조회한 시세라고 생각하지 않는 것이 좋습니다.

8.2 갱신 범위 🔗

화면이 열려 있고 활성 상태일 때 주식은 약 5분, 빗썸 가상자산은 약 1분 간격으로 자동 갱신을 시도합니다.
조회 시각은 거래소의 실제 체결 시각과 다를 수 있습니다.

가격 갱신은 시세를 확인하는 기능입니다.
증권사에서 새로 매수한 수량, 매도한 수량이나 현금 잔고는 직접 등록·수정해야 합니다.

9. 자주 묻는 질문 🔗

전체 손익이 플러스인데 일간 손익은 마이너스예요
매입 가격보다 높지만 전일 종가보다 낮으면 가능합니다.
예를 들어 10,000원에 산 종목이 어제 12,000원, 지금 11,800원이라면 전체 손익은 플러스, 일간 손익은 마이너스입니다.
비교 기준이 다르므로 두 값은 모순이 아닙니다.
자산은 보이는데 손익이 없어요
전체 손익은 평균 매입단가와 가격, 일간 손익은 API 현재가와 전일 종가가 필요합니다.
각 기준에서 필요한 자료가 확인됐는지 봅니다.
조회 중은 자료를 기다리는 상태이고, 정보 없음은 계산에 필요한 정보를 확인하지 못한 상태입니다.
손익이 비어 있는 것을 수익이나 손실이 0원이라는 뜻으로 읽으면 안 됩니다.
직접 입력한 현금·기타는 투자 손익을 계산하지 않습니다.
대시보드 수량과 보유 자산의 수량이 달라요
대시보드는 같은 주식을 합산하고, 보유 자산은 계좌별로 보여줍니다.
먼저 각 계좌의 수량을 더해 대시보드 수량과 비교합니다.
합계까지 다르면 같은 계좌의 같은 종목을 중복 등록했는지, 종목코드와 거래소가 다르게 등록됐는지 확인합니다.

결론 🔗

처음에는 모든 숫자를 한꺼번에 해석하려 하지 않아도 됩니다.
총 평가액으로 자산 규모를 보고, 전체·일간 중 비교 기준을 고른 다음, 종목 하나를 눌러 수량과 매입단가를 확인해 봅니다.
숫자가 다를 때는
통화 → 집계 범위 → 수량·단가 → 가격 시점
순서로 확인하면 원인을 찾기 쉽습니다.
금액과 보유 정보가 정리됐다면 이제 ‘어느 바구니가 목표보다 많거나 적은가’를 볼 차례입니다.
다음 6편에서는 현재 비중과 목표 비중을 비교하는 방법을 다룹니다.

참고 🔗