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포트리듬 사용 설명서 6 - 현재·목표 비중 비교
PortRhythm Current and Target Allocation Guide

📅
들어가기 전에
1. 포트 비중 화면
1.1 모바일 화면
2. 현재와 목표
2.1 현재 비중
2.2 목표 비중
3. 포트 선택과 상세
3.1 현재 0%인 포트
4. 초과와 부족
4.1 세 바구니 예시
4.2 퍼센트포인트
5. 허용 오차
5.1 허용 범위 예시
5.2 기준 변경
6. 현금과 미분류
6.1 현금의 배정
6.2 미분류 자산
7. 비중 점검 순서
7.1 비중이 달라지는 이유
7.2 리밸런싱으로 이동
8. 자주 묻는 질문
결론
참고

들어가기 전에 🔗

“분명 절반씩 담았는데, 어느새 한쪽이 더 커졌네요?”
5편 대시보드와 보유 자산↗에서는 평가액과 손익을 읽었습니다.
이번에는 그 돈이
어떤 투자 바구니에 얼마나 담겨 있는지
확인합니다.
가격이 오르거나 새 자금을 넣으면 처음 정한 비중도 달라집니다.
전체 평가액이 늘었더라도, 내가 정한 구성과 얼마나 가까운지는 따로 봐야 합니다.

👨‍💻
오늘의 목표는 현재·목표 비중을 비교하고, 차이가 생긴 포트의 이유를 설명할 수 있는 상태입니다.
앱에서 포트 하나를 선택해 현재 평가액, 현재 비중, 목표 비중을 차례로 읽어봅니다.
포트리듬 열기↗
화면은 테스트 계정의 예시 자산입니다.
포트 이름과 목표 비중은 설명용이며, 계산 예시는 캡처 금액과 별도로 살펴봅니다.

1. 포트 비중 화면 🔗

PC에서는 왼쪽 포트 비중, 모바일에서는 하단 비중을 누릅니다.
PC 대시보드 오른쪽에서도 같은 방식으로 비중을 볼 수 있지만, 이번에는 전용 화면에서 따라갑니다.
PC 포트 비중 화면의 현재 그래프와 비교 목록
PC 포트 비중 화면의 현재 그래프와 비교 목록
화면에서 먼저 찾을 것은 세 가지입니다.
가운데의 ‘5개 포트’는 목표 설계에 만든 바구니 개수입니다.
주식 종목 수나 증권사 계좌 수를 뜻하지 않습니다.

1.1 모바일 화면 🔗

모바일에서는 그래프 아래에 포트별 목록이 이어집니다.
아래로 내려가면 선택 상세와 다음 화면으로 이동하는 버튼도 볼 수 있습니다.
모바일 비중 탭의 현재 그래프와 포트별 목록
모바일 비중 탭의 현재 그래프와 포트별 목록
포트 이름이나 그래프 조각을 탭해 선택합니다.
작은 조각을 누르기 어렵다면 아래 목록의 이름을 누르는 편이 쉽습니다.

2. 현재와 목표 🔗

현재는 등록한 자산의 구성, 목표는 내가 정한 구성입니다.
두 버튼은 같은 포트폴리오를 서로 다른 기준으로 보여줍니다.

2.1 현재 비중 🔗

현재를 선택하면 지금 원화 평가액이 큰 포트부터 그래프와 목록이 정렬됩니다.
예를 들어 전체 자산이 1,000만 원이고 지수 포트의 평가액이 600만 원이라면 현재 비중은 60%입니다.
얼마에 샀는지가 아니라 지금 얼마로 평가되는지를 기준으로 합니다.

그래프 조각이 크다는 것은 전체 금액에서 그 바구니가 차지하는 몫이 크다는 뜻입니다.
종목이 많이 들어 있다는 뜻도, 수익률이 가장 높다는 뜻도 아닙니다.
주식·가상자산·직접 입력 자산을 같은 포트에 배정했다면 그 금액을 함께 합칩니다.
미국 주식과 달러 현금은 적용 환율로 원화 환산한 뒤 집계합니다.

2.2 목표 비중 🔗

목표를 선택하면 목표 설계에서 정한 비중이 큰 포트부터 정렬됩니다.
아직 자산을 담지 않은 포트도 목표 비중이 있다면 그래프에 나타납니다.
목표 비중을 선택한 그래프와 목표·현재 순서의 목록
목표 비중을 선택한 그래프와 목표·현재 순서의 목록
목표 화면의 조각은 실제 보유 금액을 뜻하지 않습니다.
예를 들어 금 포트의 목표가 10%여도, 금 자산을 등록·배정하지 않았다면 현재 평가액은 0원일 수 있습니다.

👍
목표로 전환하면 목록의 열 순서도 ‘목표 → 현재 → 차이’로 바뀝니다.
차이는 두 화면 모두 ‘현재 − 목표’입니다.
첫 번째 숫자에서 두 번째 숫자를 무조건 빼는 방식으로 읽지 않도록 열 이름을 확인합니다.
모바일 목표 화면의 목표·현재 열 순서
모바일 목표 화면의 목표·현재 열 순서
전환 버튼은 보기 방식만 바꿉니다.
목표 비중을 수정하거나 실제 보유 자산을 바꾸는 조작은 아니며, 따로 저장할 필요도 없습니다.

3. 포트 선택과 상세 🔗

그래프 조각에 마우스를 올리거나 조각·목록의 포트 이름을 선택합니다.
모바일에서는 탭합니다.
선택한 포트의 현재 평가액·현재와 목표·목표와 차이
선택한 포트의 현재 평가액·현재와 목표·목표와 차이
선택 상세에서는 세 항목을 읽습니다.
그래프 가운데의 숫자는 선택한 보기 기준을 따릅니다.
현재에서는 선택 포트의 현재 비중, 목표에서는 목표 비중이 보입니다.
아래 상세의 현재 / 목표는 두 값을 항상 함께 보여주므로 헷갈릴 때 확인하기 좋습니다.

3.1 현재 0%인 포트 🔗

현재 비중이 0%라면 현재 그래프에는 누를 조각이 없을 수 있습니다.
목록에서 포트 이름을 누르거나 목표 화면으로 전환해 선택합니다.
현재 평가액 0원인 포트를 선택한 모바일 상세
현재 평가액 0원인 포트를 선택한 모바일 상세
이때는 ‘실제로 안 가지고 있는가’와 ‘등록하거나 배정하지 않았는가’를 구분합니다.
가격을 확인하지 못해 평가액이 잡히지 않는 경우도 있으므로, 현재 0%라는 숫자만으로 판단하지 않습니다.

4. 초과와 부족 🔗

비중 화면의 차이는 다음과 같습니다.
플러스는 목표보다 많음, 마이너스는 목표보다 적음입니다.
수익이 났는지 손실이 났는지를 나타내는 부호가 아닙니다.

4.1 세 바구니 예시 🔗

전체 자산이 1,000만 원이고, 지수·개별주·현금 바구니를 아래처럼 구성했다고 가정합니다.
포트현재 평가액현재목표차이
지수600만 원60%50%+10%p
개별주300만 원30%40%−10%p
현금100만 원10%10%0%p
지수는 목표보다 10%p 많고, 개별주는 10%p 부족합니다.
현금은 목표와 같습니다.

현재 총액 1,000만 원을 고정해 목표 금액을 계산하면 지수 500만 원, 개별주 400만 원, 현금 100만 원입니다.
그래서 지수는 목표 금액보다 100만 원 많고 개별주는 100만 원 적습니다.
이는 비중 차이를 금액으로 이해하기 위한 계산입니다.
실제 주문 수량은 주가·거래 단위·비용과 자금 투입 방식까지 고려해야 하므로 다음 7편에서 따로 살펴봅니다.

4.2 퍼센트포인트 🔗

%p는 두 비율의 차이를 나타내는 퍼센트포인트입니다.
현재 60%, 목표 50%라면 차이는 10%p입니다.
50%에서 60%가 된 것을 ‘비율 자체가 10% 증가했다’고 읽는 것과는 다릅니다.
비중을 비교할 때는
현재와 목표를 빼서 나온 숫자
에 집중하면 됩니다.
비중과 수익률의 차이
현재 비중은 전체 자산에서 차지하는 몫이고, 수익률은 매입금액이나 전일 기준 금액 대비 손익의 비율입니다.
수익률이 높은 자산이라도 보유 금액이 작으면 비중은 작을 수 있습니다.
목표보다 부족하다는 이유만으로 수익률도 낮은 것은 아닙니다.
수익 계산은 5편 대시보드와 보유 자산↗에서 확인할 수 있습니다.

5. 허용 오차 🔗

현재 비중이 목표와 조금 다를 때마다 조정을 검토하면 작은 가격 변화에도 계속 반응하게 됩니다.
허용 오차는 어느 정도의 차이까지 지켜볼지 정한 기준입니다.
목표 설계의 리밸런싱 허용 오차에서 확인합니다.
비중 화면의 그래프에는 차이가 그대로 표시되고, 허용 오차는 조정 대상 점검에 사용됩니다.
목표 설계 화면의 리밸런싱 허용 오차 입력란
목표 설계 화면의 리밸런싱 허용 오차 입력란

5.1 허용 범위 예시 🔗

목표 50%, 허용 오차 ±5%p라면 다음처럼 읽습니다.
현재 비중목표와 차이점검 기준
54%+4%p허용 범위 안
55%+5%p경계값, 허용 범위 안
56%+6%p허용 범위 밖
44%−6%p허용 범위 밖
일반적으로 차이의 절댓값이 허용 오차를 넘으면 조정 대상으로 점검합니다.
초과인지 부족인지와 별개로, 목표에서 얼마나 떨어졌는지를 보는 기준입니다.

다만
목표 비중은 있는데 현재 평가액이 0원인 포트는 별도로 점검합니다.
예를 들어 목표 5%, 현재 0%, 허용 오차 5%p여도 아직 자산이 담기지 않은 포트로 조정 대상에 포함될 수 있습니다.
화면의 반올림과 경계값
비중 화면은 소수점 첫째 자리까지 표시합니다.
조정 여부는 표시용으로 반올림하기 전 계산값을 기준으로 판단합니다.
화면에 보이는 차이가 허용 오차와 같아 보여도 실제 계산값은 조금 넘을 수 있습니다.
경계 근처에서는 숫자 한 자리만 보기보다 평가액과 입력 상태를 함께 확인합니다.

5.2 기준 변경 🔗

목표 비중 자체를 바꾸는 방법은 2편 목표 설계↗에서 설명했습니다.
지금 숫자에 맞추기 위해 목표를 바꾸기 전에, 내 관리 기준이 실제로 달라졌는지 먼저 생각해 봅니다.

6. 현금과 미분류 🔗

비중을 읽을 때는 ‘무엇을 같은 바구니에 담았는가’도 중요합니다.
포트 이름이 지수라고 해도 그 안에 현금을 배정했다면 현금까지 포함한 비중입니다.

6.1 현금의 배정 🔗

지수 주식 400만 원, 개별주 400만 원, 현금 200만 원을 등록했다고 가정합니다.
전체 평가액은 1,000만 원입니다.
현금의 위치지수 포트개별주 포트현금 포트
별도 현금 포트40%40%20%
지수 포트의 대기 자금60%40%0%
현금을 지수 포트에 배정하면 지수 주식 400만 원과 현금 200만 원을 합쳐 60%로 표시합니다.
주식이 늘어난 것은 아니지만, 앱에서 집계하는 바구니의 금액이 달라진 것입니다.

👨‍💻
현재 비중에 현금을 포함했다면 목표 비중도 같은 관리 기준으로 읽어야 합니다.
별도 현금 바구니인지, 해당 포트에서 투자할 대기 자금인지 정한 뒤 비교하면 숫자의 의미가 분명해집니다.
자산을 옮길 포트가 잘못됐다면 화면 아래 자산 배정 수정을 누릅니다.
배정 변경과 저장 방법은 4편 자산 배정↗에서 확인할 수 있습니다.

6.2 미분류 자산 🔗

아직 포트를 정하지 않은 자산도 전체 평가액에서 빠지지 않습니다.
평가액이 있는 미분류 자산은 별도 미분류 항목으로 표시됩니다.
전체 1,000만 원 중 지수 포트 400만 원, 개별주 포트 400만 원, 미분류 200만 원이라면 현재 비중은 40%·40%·20%입니다.
배정된 800만 원만 기준으로 50%씩 계산하지 않습니다.

미분류는 내가 목표 설계에서 만든 투자 바구니가 아닙니다.
초과·부족을 판단하기 전에 무엇이 미분류로 남았는지 확인하고 알맞은 포트에 배정합니다.
이름이 없는 자산만 미분류가 되는 것은 아닙니다.
이름과 가격이 있어도 포트 배정이 없으면 미분류일 수 있습니다.

7. 비중 점검 순서 🔗

그래프가 예상과 다르면 목표부터 고치기보다 계산의 재료를 확인합니다.
평균 매입단가는 손익 계산에 쓰이지만 현재 비중의 직접적인 계산 재료는 아닙니다.
매입단가가 없어도 현재 가격과 수량이 확인되면 평가액과 비중을 계산할 수 있습니다.

7.1 비중이 달라지는 이유 🔗

어떤 포트의 금액이 그대로여도 다른 포트의 금액이 변하면 비중은 달라집니다.
전체 금액을 함께 나누기 때문입니다.
예를 들어 두 포트가 각각 500만 원이면 50%씩입니다.
첫 포트만 600만 원이 되면 전체는 1,100만 원이 되고, 비중은 약 54.5%와 45.5%가 됩니다.
두 번째 포트의 금액은 그대로지만 비중은 내려갑니다.

입출금, 현금 잔고 수정, 달러 자산의 원화 환산 금액 변화도 전체 구성에 영향을 줍니다.
‘비중이 내려갔다’와 ‘평가액이 줄었다’를 같은 뜻으로 읽지 않는 것이 좋습니다.

7.2 리밸런싱으로 이동 🔗

보유 정보와 배정이 맞고, 목표와의 차이도 확인했다면 리밸런싱 보기를 누릅니다.
이 버튼은 다음 검토 화면을 여는 기능입니다.
비중 초과가 곧바로 매도 주문을 뜻하는 것은 아닙니다.
현재 자산을 조정할지, 새 자금을 부족한 쪽에 넣을지에 따라 검토 방법이 달라집니다.
구체적인 수량과 계산 범위는 다음 7편에서 이어갑니다.
다음 화면에서 차이의 부호가 달라 보인다면
비중 그래프의 차이는 ‘현재 − 목표’이고, 리밸런싱의 조정 방향은 ‘목표 − 현재’를 기준으로 합니다.
목표보다 많은 포트는 비중 화면에서 플러스지만, 목표에 맞추는 방향은 줄이는 쪽입니다.
부호만 비교하기보다 해당 숫자가 초과·부족을 표시하는지, 조정 방향을 표시하는지 확인합니다.

8. 자주 묻는 질문 🔗

자산이 없는데 목표 그래프가 보여요
전체 평가액이 0원인 상태에서는 목표 구성을 보여줍니다.
‘자산을 등록하면 현재 비중이 표시됩니다’라는 안내를 확인합니다.
목표 그래프가 보인다고 해당 자산을 실제로 보유한 것은 아닙니다.
목표로 바꾸니 포트 순서가 달라졌어요
현재 화면은 현재 비중순, 목표 화면은 목표 비중순으로 정렬합니다.
순서가 바뀌어도 포트가 바뀌거나 배정이 이동한 것은 아닙니다.
포트 이름과 열 이름으로 같은 항목을 찾아 비교합니다.
모든 비중을 더했는데 정확히 100%가 아니에요
현재 비중은 소수점 첫째 자리로 반올림하므로 표시된 값의 합계가 99.9%나 100.1%가 될 수 있습니다.
현재 비중의 표시 합계와 목표 설계의 저장 조건을 구분합니다.
목표 비중을 변경했다면 목표 합계가 100%가 되도록 맞춘 뒤 저장합니다.
현재 비중이 예상보다 크게 나와요
해당 포트의 현금 배정과 중복 자산 등록을 확인합니다.
다른 포트에 가격 미확인 자산이 있어 전체 평가액이 작게 집계되는 경우도 확인합니다.
미분류 항목이 있다면 배정부터 정리합니다.
입력이 맞는지 확인한 뒤 실제 가격 변화로 비중이 달라진 것인지 살펴봅니다.

결론 🔗

포트 비중 화면은 ‘내 자산이 얼마인가’ 다음에 ‘어디에 얼마나 담겨 있는가’를 보는 자리입니다.
현재와 목표를 전환하고, 포트 하나를 선택한 뒤 평가액과 차이를 읽어봅니다.
입력 상태 → 현금·미분류 → 초과·부족 → 허용 오차
를 확인하면 다음에 무엇을 점검할지 정하기 쉽습니다.
다음 7편에서는 이 비중 차이를 바탕으로 리밸런싱 수량을 검토합니다.

참고 🔗