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포트리듬 사용 설명서 8 - 자산 기록
PortRhythm Asset History Guide

📅
들어가기 전에
1. 자산 기록 화면
1.1. 모바일 메뉴
2. 오늘 평가액 기록
2.1. 하루 한 기록
2.2. 두 기록 버튼의 차이
3. 포트별 자산 추이
3.1. 포트 금액의 변화
4. 입금 기록
4.1. 원화 금액 기준
5. 출금 기록
5.1. 잘못 적은 내역
6. 외부 입출금의 범위
6.1. 현금 잔고와 입출금 기록
7. 세 가지 증감 지표
7.1. 기록 기간의 평가액 변화
7.2. 같은 기간 순입금
7.3. 순입금 제외 증감
8. 기록 기간의 계산 기준
9. 거래 후 기록 순서
9.1. 자주 묻는 질문
결론
참고

들어가기 전에 🔗

“자산이 150만 원 늘었어요. 그런데 이번 달에 100만 원을 새로 넣었는데요?”
잔고가 늘면 일단 반갑습니다.
그런데 늘어난 금액을 전부 투자 성과로 읽으면, 내가 새로 넣은 돈까지 수익처럼 보일 수 있습니다.
반대로 생활비를 꺼낸 날에는 투자 결과와 관계없이 잔고가 줄어들기도 합니다.

7편 리밸런싱↗에서는 목표에 맞춰 수량을 검토했습니다.
이번에는 그다음 이야기입니다.
거래와 자금 이동이 지나간 뒤, 내 자산이 어떻게 변했는지 기록합니다.

자산 기록 화면에는 두 종류의 기록이 있습니다.
하나는
그날의 자산 평가액
, 다른 하나는
관리 중인 자산으로 들어오거나 나간 돈
입니다.
평가액은 자산의 사진, 입출금은 그 사진 사이에 내가 보탠 돈과 꺼낸 돈의 메모라고 생각하면 쉽습니다.
👨‍💻
처음에는 전체 자산의 오늘 평가액을 확인하고, 외부 입출금이 있었던 날만 별도로 적어 보세요.
이 글의 금액은 계산을 이해하기 위한 예시입니다.
화면은 설명용 QA 계정에서 촬영했으며, 가격 갱신 시점에 따라 캡처마다 평가액이 다를 수 있습니다.

1. 자산 기록 화면 🔗

PC에서는 왼쪽 메뉴의 자산 기록을 누릅니다.
위쪽에는 포트별 자산 추이, 아래쪽에는 접어서 펼치는 입출금 기록이 있습니다.
PC 자산 기록 화면의 오늘 기록 버튼, 전체 자산 추이와 세 가지 증감 지표
PC 자산 기록 화면의 오늘 기록 버튼, 전체 자산 추이와 세 가지 증감 지표
처음 볼 때는 세 군데만 찾으면 됩니다.

그래프 밑에는 첫 기록 날짜, 마지막 기록의 평가액, 마지막 기록 날짜가 표시됩니다.
전체 자산을 선택하면 그 아래에 평가액 변화와 순입금 관련 지표도 나타납니다.
개별 포트를 선택했을 때는 이 세 지표가 표시되지 않습니다.

1.1. 모바일 메뉴 🔗

모바일에서는 하단의 전체를 누릅니다.
메뉴를 아래로 내려 기록과 계정 영역의 자산 기록으로 들어갑니다.
모바일 전체 메뉴 아래 기록과 계정 영역의 자산 기록 메뉴
모바일 전체 메뉴 아래 기록과 계정 영역의 자산 기록 메뉴
화면은 좁아져도 읽는 순서는 같습니다.
오늘 기록과 포트 선택을 확인하고, 그래프 아래의 지표를 읽은 뒤 입출금 영역을 펼칩니다.
모바일 전체 자산 추이와 평가액 변화, 같은 기간 순입금, 순입금 제외 증감
모바일 전체 자산 추이와 평가액 변화, 같은 기간 순입금, 순입금 제외 증감

2. 오늘 평가액 기록 🔗

오늘 기록을 누르기 전에 실제 잔고와 앱의 보유 정보가 맞는지 확인합니다.
주식을 팔았는데 수량이 그대로이거나, 생활비를 꺼냈는데 현금 잔고를 고치지 않았다면 기록에도 그 차이가 들어갑니다.

준비 순서는 다음과 같습니다.

오늘 기록은 가격을 새로 조회하는 버튼이 아닙니다.
앱에 저장된 보유 정보와 가격을 바탕으로 평가액을 기록합니다.
미저장 변경이 있으면 먼저 저장해야 합니다.
가격이 누락되거나 오래된 가격을 사용하는 자산이 없는지도 함께 확인하세요.

2.1. 하루 한 기록 🔗

화면의 안내대로 하루 한 기록 · 같은 날에는 최신 값으로 갱신됩니다.
한국 날짜를 기준으로 같은 날 다시 기록하면 그날의 평가액이 최신 값으로 바뀝니다.
오전과 오후의 평가액이 두 점으로 쌓이는 방식은 아닙니다.

예를 들어 10월 9일 오전에 1,000만 원을 기록하고, 오후에 1,010만 원을 다시 기록했다면 10월 9일에는 1,010만 원 기록 하나가 남습니다.
10월 10일에 다음 기록을 남겨야 날짜가 다른 두 점이 생깁니다.
기록이 하루치라면 점 하나와 다음 기록부터 선으로 표시된다는 안내가 보입니다.
오늘 기록만 눌러야 평가액이 남나요?
포트폴리오나 보유 정보를 저장하거나 가격을 갱신하는 과정에서도 오늘의 평가액 기록이 갱신될 수 있습니다.
그래서 같은 날 기록이 이미 있더라도, 이후 저장과 갱신으로 그날의 값이 달라질 수 있습니다.

매일 자동으로 장 마감 가격을 모아 주는 기능으로 생각하면 안 됩니다.
기록이 없는 날짜가 저절로 채워지는 것도 아닙니다.
정기적으로 비교하려면 비슷한 시간과 확인 순서로 기록하는 편이 좋습니다.

2.2. 두 기록 버튼의 차이 🔗

입출금 영역에도 기록 버튼이 있습니다.
이름이 비슷하지만 저장하는 내용이 다릅니다.
버튼남기는 내용사용 상황
오늘 기록오늘의 자산 평가액보유 정보와 가격을 확인한 뒤
입출금 영역의 기록날짜·입출금 금액·메모외부 자금을 넣거나 꺼냈을 때
입출금을 적었다고 현금 잔고나 오늘 평가액이 그 금액만큼 자동으로 바뀌지는 않습니다.
이 차이는 뒤의 예시에서 다시 살펴보겠습니다.

3. 포트별 자산 추이 🔗

추이를 볼 포트에서 원하는 항목을 고릅니다.
PC에서 미국 지수 포트를 선택한 자산 추이 화면
PC에서 미국 지수 포트를 선택한 자산 추이 화면
모바일에서도 같은 선택 목록을 사용합니다.
전체 금액을 확인한 뒤 관심 있는 포트를 고르면, 그 포트의 평가액이 어떤 흐름으로 움직였는지 볼 수 있습니다.
모바일에서 미국 지수 포트를 선택한 평가액 추이
모바일에서 미국 지수 포트를 선택한 평가액 추이

3.1. 포트 금액의 변화 🔗

포트 금액이 늘었다고 그 포트의 종목 가격만 오른 것은 아닙니다.
종목을 추가로 샀거나, 다른 포트의 자산을 이 포트로 옮겨 배정했을 수도 있습니다.
현금 배정과 환율 변화도 평가액에 영향을 줍니다.

예를 들어 미분류의 100만 원을 미국 지수 포트로 배정하면, 전체 자산은 같아도 두 포트의 금액이 바뀝니다.
포트의 금액 변화와 투자 수익은 구분해서 읽습니다.
과거 기록은 당시의 배정과 평가액을 남긴 것이므로, 오늘 배정을 바꿨다고 이전 날짜의 구성까지 다시 계산되는 것은 아닙니다.
그래프의 기울기를 그대로 비교해도 되나요?
현재 그래프는 기록된 점을 순서대로 배치합니다.
10월 6일과 7일의 간격, 7일과 9일의 간격이 실제 날짜 차이에 비례하는 형태는 아닙니다.
기록이 없는 날에도 선이 이어질 수 있지만, 그날의 평가액을 따로 측정했다는 뜻은 아닙니다.

세로 범위도 표시된 금액에 맞춰 조정됩니다.
작은 금액 차이가 화면에서는 크게 보일 수 있습니다.
선의 각도만으로 수익률을 판단하지 말고, 시작·끝 날짜와 마지막 평가액을 함께 확인하세요.

4. 입금 기록 🔗

이번 달 월급 중 100만 원을 관리 중인 투자 계좌로 넣었다고 해 보겠습니다.
이 돈은 기존 자산에서 발생한 가격 변화와 구분해서 적을 외부 입금입니다.

입출금 기록을 펼치고 다음처럼 입력합니다.
PC 입출금 영역에 입금 100만 원과 월 투자금 메모를 입력한 예시
PC 입출금 영역에 입금 100만 원과 월 투자금 메모를 입력한 예시
모바일에서는 입력 항목이 세로로 놓입니다.
날짜와 구분을 먼저 확인하고, 금액과 메모를 적은 뒤 아래의 기록을 누릅니다.
모바일 입금 날짜, 100만 원 금액, 메모와 기록 버튼 입력 예시
모바일 입금 날짜, 100만 원 금액, 메모와 기록 버튼 입력 예시
위 화면은 저장 전 입력 예시입니다.
캡처를 위해 입출금 내역을 실제로 추가하지 않았으므로 기록 건수는 0건입니다.
직접 저장한 뒤에는 목록에 날짜와 메모, 입금 금액이 추가되는지 확인합니다.

4.1. 원화 금액 기준 🔗

입출금 금액은
원화 기준
으로 입력합니다.
달러를 넣었다고 금액 칸에 달러 숫자만 적으면 원화 금액으로 해석됩니다.
외화 입출금은 원화로 얼마를 기록할지 확인하고, 필요하면 메모에 외화 금액과 환산 기준을 남깁니다.
이 입력란에서 외화 금액을 자동으로 환산해 주는 것은 아닙니다.

메모는 선택 사항이며 최대 120자입니다.
긴 거래 설명보다 10월 투자금, 생활비 인출처럼 구분하기 쉬운 내용을 적으면 나중에 확인하기 편합니다.

5. 출금 기록 🔗

이번에는 투자 계좌에서 생활비로 20만 원을 꺼냈다고 해 보겠습니다.
구분을 출금으로 바꾸고 금액에 200000을 입력합니다.
출금이어도 금액 칸에 마이너스 부호를 붙이지 않습니다.
PC에서 출금 구분과 20만 원, 생활비 인출 메모를 입력한 예시
PC에서 출금 구분과 20만 원, 생활비 인출 메모를 입력한 예시
방향은 입금·출금 선택으로 정하고, 금액은 양수로 적습니다.
저장된 목록에서는 입금이 플러스, 출금이 마이너스 금액으로 표시됩니다.
모바일 출금 20만 원과 생활비 인출 메모 입력 예시
모바일 출금 20만 원과 생활비 인출 메모 입력 예시

5.1. 잘못 적은 내역 🔗

날짜, 방향, 금액을 잘못 적었다면 해당 내역을 삭제하고 올바르게 다시 기록합니다.
현재 목록에는 별도의 수정 버튼이 없습니다.
삭제할 때는 날짜와 메모, 금액으로 대상 내역을 확인합니다.
👍
입출금 내역을 삭제하면 같은 기간 순입금과 순입금 제외 증감도 바뀔 수 있습니다.
현재 화면에는 삭제 취소 기능이 없으므로 필요한 날짜와 금액을 확인한 뒤 처리하세요.
이 삭제가 실제 현금 잔고나 이미 남긴 평가액을 되돌리는 것은 아닙니다.

6. 외부 입출금의 범위 🔗

여기서 가장 헷갈리기 쉬운 질문이 나옵니다.
“증권사 A에서 B로 돈을 옮겼는데, 출금과 입금을 둘 다 적나요?”
기준은 증권사 이름이 아니라
포트리듬에 포함한 자산의 관리 범위
입니다.

A와 B 계좌를 모두 등록했다면, 두 계좌 사이의 이동은 관리 중인 자산 안에서 위치만 바뀐 것입니다.
이것을 외부 출금과 입금으로 중복 기록할 필요는 없습니다.
반대로 앱에 포함하지 않은 생활비 계좌에서 관리 중인 투자 계좌로 돈을 넣었다면 외부 입금으로 봅니다.
자금 이동입출금 기록
관리 범위 밖의 월급 계좌 → 등록한 투자 계좌입금
등록한 투자 계좌 → 관리 범위 밖의 생활비 계좌출금
둘 다 등록한 투자 계좌 A → B외부 입출금 아님
등록한 현금으로 주식 매수외부 입출금 아님
주식 매도 후 등록한 계좌 안에 현금 보유외부 입출금 아님
주식 매수·매도는 관리 중인 현금과 종목 사이의 교환입니다.
그 매매 자체를 입출금으로 적으면 자금을 잘못 보정할 수 있습니다.
배당이나 수수료도 계좌에 찍힌 입출금 문구만 보고 새 투자금으로 분류하지 말고, 관리 범위 밖에서 돈을 보탠 것인지 확인합니다.

6.1. 현금 잔고와 입출금 기록 🔗

100만 원을 입금한 뒤에는 두 가지를 따로 확인합니다.
👨‍💻
현금 잔고가 50만 원이었고 100만 원이 들어왔다면 실제 잔고는 150만 원입니다.
앱의 현금도 실제 잔고인 150만 원으로 맞추고, 입출금에는 100만 원 입금을 따로 기록합니다.
이미 현금을 150만 원으로 수정했다면 다시 100만 원을 더하지 않습니다.
입출금 기록은 돈의 이동 메모이며 잔고를 자동으로 더하는 기능이 아닙니다.
등록한 계좌 사이에서 이체한 경우에도 계좌별 현금은 실제 잔고로 맞춥니다.
외부 입출금 기록이 필요 없다는 말이 보유 정보를 그대로 둬도 된다는 뜻은 아닙니다.

7. 세 가지 증감 지표 🔗

전체 자산의 그래프 아래에는 세 지표가 있습니다.
서로 다른 날짜의 기록이 두 개 이상 있어야 기간 증감을 계산할 수 있습니다.
같은 날 여러 번 기록하는 것으로 이 조건을 채우지는 못합니다.

시작 평가액이 1,000만 원이고 끝 평가액이 1,150만 원이라고 해 보겠습니다.
그 사이에 외부에서 100만 원을 넣었고 출금은 없었습니다.
평가액 변화 150만 원에서 순입금 100만 원을 빼면 순입금 제외 증감이 50만 원이 되는 계산 예시
평가액 변화 150만 원에서 순입금 100만 원을 빼면 순입금 제외 증감이 50만 원이 되는 계산 예시

7.1. 기록 기간의 평가액 변화 🔗

끝 평가액에서 시작 평가액을 뺍니다.
예시에서는 1,150만 원에서 1,000만 원을 빼서 +150만 원입니다.
새로 넣은 돈도 포함된, 전체 평가액의 차이입니다.

7.2. 같은 기간 순입금 🔗

계산 기간에 포함되는 입금 합계에서 출금 합계를 뺍니다.
입금 100만 원, 출금 0원이면 순입금은 +100만 원입니다.
입금 100만 원, 출금 20만 원이라면 순입금은 +80만 원입니다.
출금이 더 크면 순입금은 마이너스가 됩니다.

7.3. 순입금 제외 증감 🔗

평가액 변화에서 순입금을 뺍니다.
첫 예시에서는 150만 원에서 100만 원을 빼서 +50만 원입니다.
즉, 늘어난 평가액 가운데 새로 넣은 돈을 제외한 차이를 보는 것입니다.

순입금 제외 증감은 참고 금액이며 투자 수익률이 아닙니다.
잔고의 차이를 설명하는 숫자
로 읽는 것이 좋습니다.
퍼센트로 계산한 수익률도 아니고, 보유 정보를 수정한 영향까지 모두 분리한 순수 투자 수익도 아닙니다.
처음 빠뜨렸던 자산을 추가하거나 수량을 바로잡으면, 실제로 새 돈이 들어오지 않았어도 평가액 차이가 생길 수 있습니다.
환율과 배당, 수수료 등의 영향도 이 숫자만으로 따로 구분되지는 않습니다.
출금했는데 순입금 제외 증감이 플러스일 수도 있나요?
시작 평가액이 1,000만 원이고 끝 평가액이 950만 원이라고 해 보겠습니다.
그 사이 관리 범위 밖으로 100만 원을 출금했고 입금은 없었습니다.

평가액 변화는 -50만 원, 순입금은 -100만 원입니다.
순입금 제외 증감은 -50만 원에서 -100만 원을 빼므로 +50만 원입니다.
잔고는 줄었지만 꺼낸 돈을 고려한 차이는 플러스일 수 있습니다.
이 역시 출금 외의 변화를 별도로 확인해야 하는 참고 금액입니다.

8. 기록 기간의 계산 기준 🔗

“입금은 적었는데 왜 순입금이 0원일까요?”
입출금 목록에 있다고 모든 내역이 현재 지표에 들어가는 것은 아닙니다.
전체 자산의 첫 기록과 마지막 기록이 계산 기간을 정합니다.
현재 화면에는 월별 기간을 직접 고르는 기능이 없습니다.

계산에 포함되는 입출금은
첫 기록일 다음 날부터 마지막 기록일까지
입니다.
첫 기록 당일의 입출금은 제외되고 마지막 기록 당일의 입출금은 포함됩니다.
예를 들어 첫 기록이 10월 6일, 마지막 기록이 10월 9일이라면 다음처럼 읽습니다.
입출금 날짜예시현재 기간 계산
10월 6일첫 기록 당일 입금제외
10월 7일입금 100만 원포함
10월 9일출금 20만 원포함
10월 10일마지막 기록 이후 입금제외
이 예시의 순입금은 100만 원에서 20만 원을 뺀 80만 원입니다.
같은 기간 평가액이 150만 원 늘었다면 순입금 제외 증감은 70만 원입니다.
입출금 건수에는 기간 밖의 내역도 들어 있으므로, 건수와 계산에 반영된 금액은 따로 확인합니다.
👍
현재 계산은 날짜 단위입니다.
첫 기록 당일에 기록을 남긴 뒤 돈을 넣었어도 그날 입금은 기간 계산에서 제외됩니다.
마지막 기록 당일에는 평가액 기록 이후에 넣거나 꺼낸 돈도 날짜가 같으면 포함됩니다.
같은 날의 기록·입출금 순서까지 맞춘 성과 계산으로 읽지 않도록 주의하세요.
첫날 입금이 빠져 보이면 어떻게 확인하나요?
입출금 날짜를 바꿔 숫자를 맞추기보다, 실제 입금 날짜와 첫 평가액이 어느 시점의 잔고인지 확인합니다.
첫날의 돈이 이미 첫 평가액에 들어 있었다면 그 이후의 변화와 구분해서 읽을 수 있습니다.
첫 평가액을 남긴 뒤 같은 날 입금했다면 현재 날짜 단위 계산이 그 순서를 반영하지 못한다는 점을 감안해야 합니다.

평가액과 입출금 기록을 실제 사실에 맞춰 남기고, 계산 범위가 맞지 않는 구간은 지표만으로 성과를 판단하지 않습니다.
과거 평가액 날짜를 직접 골라 다시 입력하는 기능은 현재 화면에 없습니다.

9. 거래 후 기록 순서 🔗

매일 버튼을 많이 누르는 것보다 실제 잔고와 기록의 기준을 맞추는 것이 먼저입니다.
다음 순서로 점검하면 두 기록을 섞지 않고 관리하기 쉽습니다.

입출금이 없는 날에는 억지로 0원 내역을 만들 필요가 없습니다.
기록을 며칠 건너뛰었다면 다음에 남긴 실제 평가액부터 이어서 확인합니다.
그래프에 그 사이 날짜의 값이 모두 저장되어 있다고 생각하지만 않으면 됩니다.

9.1. 자주 묻는 질문 🔗

같은 날 여러 번 기록했는데 점이 늘지 않아요.
하루에 하나의 평가액을 남기기 때문입니다.
같은 날에는 최신 값으로 갱신됩니다.
다음 날짜에 기록을 남겨야 새 점이 추가됩니다.
입금을 기록했는데 자산 총액이 그대로예요.
입출금 기록은 보유 자산의 현금을 자동 수정하지 않습니다.
실제 현금 잔고를 보유 정보에 반영하고 저장했는지 확인하세요.
이미 반영했다면 같은 금액을 다시 더하지 않습니다.
순입금 제외 증감이 표시되지 않아요.
먼저 선택 항목이 전체 자산인지 확인합니다.
개별 포트와 미분류에는 세 가지 기간 지표가 표시되지 않습니다.
전체 자산이라도 서로 다른 날짜의 기록이 두 개 이상 있어야 계산할 수 있습니다.
자산을 추가하니 갑자기 많이 늘었어요.
앱에 없던 기존 자산을 등록했다면 기록의 관리 범위가 달라진 것입니다.
실제로 새 돈을 넣지 않았는데도 평가액이 늘 수 있습니다.
그 증가를 모두 투자 성과로 읽거나, 숫자를 맞추려고 가상의 입금을 기록하지 않습니다.
등록 범위가 바뀐 날짜를 따로 메모해 두면 비교할 때 도움이 됩니다.

결론 🔗

자산 기록은 오늘 얼마인지 확인하는 데서 한 걸음 더 나아가는 기능입니다.
평가액을 남기고, 그 사이 내가 넣거나 꺼낸 돈을 구분하면 잔고 변화의 이유를 더 차분하게 살펴볼 수 있습니다.

오늘 평가액은 실제 보유 정보와 가격을 맞춘 뒤 기록합니다.
입출금은 관리 범위 밖과 오간 돈만 별도로 적습니다.
마지막으로 날짜 범위를 확인하고, 순입금 제외 증감을 참고 금액으로 읽습니다.

처음에는 한 번의 정확한 기록이면 충분합니다.
다음 기록이 쌓이면, 숫자 하나였던 내 자산이 변화의 흐름으로 보이기 시작합니다.
포트리듬↗에서 현재 잔고부터 확인하고 첫 기록을 남겨 보세요.

참고 🔗