포트리듬 사용 설명서 7 - 리밸런싱PortRhythm Rebalancing Guide
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들어가기 전에 🔗
“어디가 부족한지는 알겠어요. 그런데 몇 주를 사야 하죠?”
6편 현재·목표 비중 비교↗에서 투자 바구니의 초과·부족을 읽었습니다.
이번에는 그 차이를
주식의 매수·매도 수량
으로 옮겨봅니다.비중을 맞추는 일은 물컵의 높이를 맞추는 것과 비슷합니다.
많은 컵에서 덜어 다른 컵에 옮길 수도 있고, 새 물을 부족한 컵에 부을 수도 있습니다.
포트리듬에서는 이 두 방법을
매도 후 매수, 신규 자금으로 매수로 나눠 살펴봅니다.👨💻
오늘의 목표는 ‘어떤 종목을 몇 주 조정하는지, 조정 뒤에도 어떤 차이가 남는지’를 설명할 수 있는 상태입니다.
화면의 제안은 검토용이며 실제 주문은 사용하는 증권사·거래소에서 직접 진행합니다.
캡처는 로컬 테스트 계정의 예시 자산입니다.
포트·종목·비중은 설명용이고, 아래 숫자 예시는 캡처와 별도로 계산합니다.
1. 리밸런싱 화면 🔗
PC에서는 왼쪽
리밸런싱, 모바일에서는 하단 리밸런싱을 누릅니다.
포트 비중 화면 아래의 리밸런싱 보기로 들어와도 됩니다.PC 리밸런싱의 방법 선택과 포트별 매수·매도 수량
화면은 위에서 아래로 읽으면 쉽습니다.
조정 제안방법을 고르고 포트별 수량과 예상 비중을 확인합니다.이번 조정에서 제외할 보유 종목이번 계산에서 건드리지 않을 주식을 선택합니다.조정 후 미리보기매수·매도 제안 건수와 남는 자금을 확인합니다.매수 후보 종목부족한 포트에 어떤 주식을 살지 등록하고 관리합니다.
1.1 모바일 화면 🔗
모바일에서는 방법 선택칸이
조정 제안 오른쪽에 있습니다.
각 포트의 제안은 세로로 이어지고, 결과와 후보 목록은 아래로 내려가면 나옵니다.
모바일 리밸런싱의 매도 후 매수 선택과 포트별 제안
위쪽의 수량만 보고 끝내지 말고
조정 후 미리보기까지 내려가 봅니다.
후보 목록이 접혀 있다면 매수 후보 종목 제목을 탭해 펼칩니다.2. 계산 전 점검 🔗
수량 계산은 등록한 자산·가격·배정을 재료로 사용합니다.
재료가 다르면 결과도 달라지므로 아래 순서로 확인합니다.
| 확인할 내용 | 확인 위치 | 먼저 할 일 |
|---|---|---|
| 실제 수량과 현금 | 보유 자산·자산 수정 | 잔고와 대조하고 중복 등록 점검 |
| 현재가와 환율 | 가격 갱신·목표 설계 | 적용 가격과 환율 확인 |
| 자산의 포트 | 자산 배정 | 미분류와 잘못된 배정 정리 |
| 목표와 허용 오차 | 목표 설계·기준 변경 | 저장한 기준 확인 |
가격 미확인 또는 미분류 자산 안내가 나오면 해당 항목부터 해결합니다.
가격이 있는 자산이 없으면 먼저 자산을 등록합니다.
미분류 안내 옆의 자산 배정으로 이동을 누르면 배정 화면으로 연결됩니다.2.1 허용 오차 🔗
허용 오차는 목표에서 어느 정도 떨어졌을 때 조정을 검토할지 정하는 기준입니다.
목표 50%, 허용 오차 ±5%p라면 일반적으로 45~55% 안은 지켜볼 범위로 봅니다.
현재 평가액이 0원인데 목표 비중은 있는 포트는 별도로 점검합니다.
표시된 비율은 반올림한 값이므로 경계 근처에서는 원래 계산값에 따라 안내가 달라질 수 있습니다.
3. 두 가지 조정 방식 🔗
기존 주식을 팔아 자금을 만들지, 새 자금을 넣을지
먼저 정합니다.
같은 비중 차이라도 선택한 방법에 따라 수량과 예상 비중이 달라집니다.| 방법 | 매수 예산 | 기존 주식 매도 |
|---|---|---|
| 매도 후 매수 | 제안된 주식의 예상 매도 대금 | 초과 포트의 매도 수량 계산 |
| 신규 자금으로 매수 | 이번에 입력한 신규 자금 | 매도 제안 없이 보유 수량 유지 |
기존 현금은 현재 평가액과 포트 비중에 포함될 수 있습니다.
하지만
두 방식의 매수 예산에 기존 현금 잔고가 자동으로 더해지는 것은 아닙니다.
화면의 자금 기준과 실제 계좌에서 사용할 돈을 구분해 확인합니다.3.1 같은 두 바구니 예시 🔗
전체 1,000만 원 중 A 바구니가 600만 원, B 바구니가 400만 원이고 목표는 50%씩이라고 가정합니다.
주식 거래 단위와 비용은 잠시 빼고 금액만 비교해보겠습니다.
매도 후 매수A에서 100만 원을 덜고 B에 100만 원을 더하면 500만 원씩입니다.신규 자금으로 매수A의 600만 원을 유지하고 B에 새 돈 200만 원을 넣으면 600만 원씩입니다.
같은 50:50을 향해 가지만 필요한 새 돈은 다릅니다.
신규 자금 방식에서는 전체 자산도 1,200만 원으로 커지기 때문입니다.
4. 매도 후 매수 🔗
리밸런싱 방법에서 매도 후 매수를 선택합니다.
목표보다 많은 포트에서 팔 수 있는 주식 수량을 계산하고, 그 예상 대금 안에서 부족한 포트의 주식을 계산합니다.4.1 제안 읽기 🔗
포트 한 줄에서 다음 항목을 차례로 봅니다.
목표와 차이목표 비중에서 현재 비중을 뺀 값입니다. 플러스는 채우는 방향, 마이너스는 줄이는 방향입니다.- 종목 코드·수량·방향
예를 들어
AAPL 6주 매도처럼 실제 계산된 주식 제안을 확인합니다. 약 ○○원계산에 사용한 가격과 수량으로 구한 예상 금액입니다.조정 후 예상주식 제안을 반영했을 때의 포트 비중입니다.
비중 화면의 차이는 ‘현재 − 목표’, 여기의 차이는 ‘목표 − 현재’입니다.
부호가 바뀌어도 자산이 갑자기 이동한 것은 아닙니다.
4.2 1주 단위 🔗
주식은 소수점 수량 대신
1주 단위
로 계산합니다.
초과 금액이 100만 원이고 주당 가격이 30만 원이면 3주, 약 90만 원의 매도 제안이 나올 수 있습니다.
4주를 팔면 120만 원이라 계산한 초과 금액을 넘기 때문입니다.매수도 같은 방식으로 가능한 정수 수량을 계산합니다.
그래서 ‘100만 원을 옮기고 싶다’와 ‘정확히 100만 원을 거래할 수 있다’는 다를 수 있습니다.
4.3 예산 사용 순서 🔗
초과 포트 안에서는 제외하지 않은 보유 주식 중 평가액이 큰 항목부터 매도 수량을 검토합니다.
매수는 부족 금액이 큰 포트부터 예산을 사용합니다.
여러 포트가 부족해도 모두 같은 금액을 받는 것은 아닙니다.
앞쪽 포트에 자금을 사용한 뒤, 뒤쪽 포트에는 1주를 살 예산이 부족할 수 있습니다.
매도 표시가 있는데 수량이 없어요
포트 옆의 ‘매도’ 표시는 줄이는 방향을 나타낼 수 있습니다.
실제로 계산된 거래가 있는지는 종목 코드와 ‘몇 주 매도’ 문구, 미리보기의 매도 건수로 확인합니다.
해당 포트에 팔 수 있는 주식이 없거나, 1주를 팔기에도 초과 금액이 작거나, 보유 주식을 모두 제외했다면 매도 수량이 나오지 않을 수 있습니다.
5. 신규 자금으로 매수 🔗
방법을
신규 자금으로 매수로 바꾸면 이번에 투입할 금액 (원) 입력란이 나타납니다.
여기에 이번 계산에 사용할 새 투자금을 입력합니다.
PC 신규 자금으로 매수에서 100만 원을 입력한 제안
- 투입할 금액을 원 단위로 입력합니다.
예를 들어 100만 원이면
1000000을 입력합니다. - 포트별 매수 수량을 확인합니다. 기존 주식을 파는 제안은 계산하지 않습니다.
- 예상 비중과 남는 자금을 확인합니다. 새 자금이 들어온 뒤의 전체 금액을 기준으로 봅니다.
금액을 바꾸면 화면의 제안이 다시 계산됩니다.
이 입력만으로 실제 입금이나 주문이 실행되거나 보유 수량이 늘어나지는 않습니다.
5.1 모바일 입력 🔗
방법을 선택한 뒤 나타나는 금액 입력란에 숫자를 넣습니다.
결과는 입력란 아래로 이어지므로 화면을 내려 확인합니다.
모바일 신규 자금으로 매수의 원화 금액 입력과 제안
달러를 추가 투자할 계획이어도 이 입력란의 단위는 원입니다.
미국 주식의 수량 계산에는 적용 환율을 사용하므로 환율도 함께 확인합니다.
5.2 비워둔 입력란 🔗
입력란을 비우면 앱이 계산한
이론상 필요한 신규 자금
으로 제안을 만듭니다.
빈칸은 ‘0원’과 다릅니다.0원만 투입하는 경우를 보고 싶다면
0을 직접 입력합니다.
처음에는 실제로 넣을 수 있는 금액을 명시하는 편이 결과를 이해하기 쉽습니다.👍
‘이론상 필요한 신규 자금’은 실제로 투자해야 할 금액이나 정확한 주문 예산이 아닙니다.
목표 비중의 금액 관계를 바탕으로 계산하며, 후보 가격·종목 제외·1주 단위·비용 때문에 그 금액으로도 모든 포트가 목표와 같아지지는 않을 수 있습니다.
앞의 600만 원·400만 원 예시에서 이론상 200만 원이 필요하더라도, 이번에 100만 원만 넣는 선택을 검토할 수 있습니다.
B에 100만 원을 모두 넣는다고 가정하면 전체 1,100만 원 중 A 약 54.5%, B 약 45.5%입니다.
정확한 목표까지 가지 않아도 차이를 줄이는 과정은 확인할 수 있습니다.
목표 0%인데 기존 자산이 있어요
목표가 0%인 포트에 자산이 남아 있고 허용 오차도 0%p라면, 유한한 새 돈을 다른 포트에 넣는 것만으로 그 포트를 정확히 0%로 만들 수 없습니다.
이 경우 ‘목표 0% 자산이 있어 매수만으로 조정할 수 없습니다’라는 안내가 나올 수 있습니다.
이론상 금액 안내만 보고 계산이 가능한 상태라고 판단하지 말고 포트별 설명도 함께 확인합니다.
6. 보유 종목 제외 🔗
이번에는 팔거나 더 사지 않을 주식이 있다면
이번 조정에서 제외할 보유 종목을 펼칩니다.
증권사·이름·코드를 보고 해당 항목을 체크합니다.
애플 보유 항목을 제외해 주식 매수·매도 제안이 0건으로 바뀐 PC 예시
체크한 뒤 수량과 제안 건수가 어떻게 달라졌는지 다시 봅니다.
캡처에서는 유일한 보유 주식을 제외하자 예상 매도 대금이 사라져 매수 제안도 0건이 됐습니다.
제외한 주식도 전체 평가액과 현재 비중에는 남습니다.
자산을 삭제하거나 보유하지 않는 것으로 처리하는 기능이 아닙니다.모바일에서도 같은 제목을 펼쳐 체크합니다.
제외를 해제하려면 체크를 다시 풉니다.
현재 제외 목록은 등록한 보유 주식 기준입니다.
가상자산과 직접 입력 현금을 체크하는 목록은 아닙니다.
같은 종목을 여러 계좌에서 보유한다면
목록에는 보유 항목별 증권사와 종목이 표시됩니다.
매도 제외는 체크한 보유 항목에 적용됩니다.
매수 후보에서는 같은 시장·코드의 보유 항목 중 하나라도 제외되어 있으면 그 종목 후보가 빠질 수 있습니다.
한 계좌만 제외했더라도 같은 코드의 매수 제안까지 영향을 받을 수 있으므로 결과를 확인합니다.
7. 매수 후보 종목 🔗
부족한 바구니를 알더라도 ‘그 안에 어떤 주식을 담을지’는 정해야 합니다.
화면 아래
매수 후보 종목을 펼쳐 등록합니다.
PC 매수 후보에서 우량주 포트·미국 시장·AAPL 검색 결과를 확인한 화면
7.1 후보 등록 순서 🔗
배정할 포트를 고릅니다. 새로 살 종목을 어떤 바구니에 넣을지 선택합니다.시장을 고릅니다. 국내 상장은 국내, 미국 상장은 미국입니다.종목명 또는 종목코드를 입력합니다. 이름이 비슷한 상품은 코드도 대조합니다.KIS 검색을 누릅니다. 결과의 이름·코드·거래소를 확인합니다.- 검색 결과의 종목을 선택합니다.
등록된 후보에 추가됐는지 봅니다. 변경 내용 저장을 누릅니다. 저장 완료 후 제안으로 돌아가 확인합니다.
검색만 하고 결과를 선택하지 않았다면 후보 등록은 끝나지 않은 상태입니다.
아직 보유하지 않은 주식도 후보로 등록할 수 있습니다.
7.2 모바일 검색 🔗
모바일에서는 포트와 시장 선택 아래에 검색어·검색 버튼·결과가 이어집니다.
검색 결과를 탭한 뒤 아래의 등록 목록과 저장 버튼을 확인합니다.
모바일 매수 후보의 포트·시장·AAPL 검색어와 애플 NAS 검색 결과
캡처에서는 검색 결과만 확인했습니다.
‘애플이 검색됐다’와 ‘애플을 후보로 저장했다’를 구분해 봅니다.
7.3 자동 배정과 연결 🔗
후보 목록은 주식의 자동 배정 규칙으로도 사용합니다.
후보의 배정 포트를 바꾸면 자동 상태의 같은 시장·코드 보유 자산이 집계되는 포트도 달라질 수 있습니다.
직접 배정한 보유 항목은 직접 선택이 우선입니다.
후보를 다른 포트에 두고 기존 보유 항목은 직접 배정으로 묶어둔 상태라면, 현재 이 상태에서는 미리보기와 실제 잔고 반영 후의 비중이 달라질 수 있습니다.
같은 보유 항목에 추가 매수할 계획이라면 후보 포트와 해당 항목의 실제 배정이 일치하는지 먼저 확인합니다.
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후보를 옮기거나 삭제한 뒤에는
자산 배정과 포트 비중도 확인합니다.
매수 제안만 바뀌는 설정으로 생각하면 기존 자산의 자동 분류 변화를 놓칠 수 있습니다.후보 행의 포트 선택칸으로 배정을 바꾸고 휴지통으로 삭제합니다.
변경 후에는 저장합니다.
후보 삭제는 실제 보유 주식의 삭제나 매도와 다릅니다.
7.4 여러 후보의 계산 🔗
현재 계산은 한 포트의 후보를 모두 조금씩 사는 방식이 아닙니다.
등록된 순서에서 제외되지 않고 가격을 확인할 수 있는 첫 후보를 사용합니다.
후보가 여러 개여도 첫 후보의 1주 가격이 예산보다 높으면, 더 저렴한 다음 후보가 자동으로 선택되지 않을 수 있습니다.
원하는 종목이 제안에 나오는지 코드와 수량을 확인합니다.
현재 화면에는 후보 순서를 직접 바꾸는 조작이 없습니다.
보유 중인 주식인데 매수 제안이 없어요
보유했다는 사실만으로 그 주식이 매수 후보에 자동 등록되는 것은 아닙니다.
해당 포트의 후보에 종목이 있는지, 가격이 확인되는지, 제외한 같은 코드가 있는지 살펴봅니다.
매도는 배정된 보유 주식에서 계산하지만 매수에는 후보 목록이 필요합니다.
가격과 예산이 있어도 후보가 없으면 매수 수량이 나오지 않을 수 있습니다.
8. 후보 가격 🔗
수량은 금액을 주당 가격으로 나눠 계산합니다.
가격을 확인할 수 없으면 ‘몇 주’인지도 정하기 어렵습니다.
후보 행의
임시 가격을 펼치면 시세가 없을 때 검토할 가격을 입력할 수 있습니다.
국내 종목은 원, 미국 종목은 달러 단위입니다.
미국 후보 SPY의 임시 가격을 펼친 PC 화면과 달러 단위 안내
현재 계산은 후보의 조회 가격, 같은 종목의 보유 현재가, 임시 가격, 보유 캡처 가격 순으로 확인합니다.
임시 가격을 입력했다고 자동 시세를 항상 덮어쓰지는 않습니다.
임시 가격을 바꿨는데 수량이 그대로라면 조회 가격이나 보유 현재가가 우선 적용되는지 확인합니다.
임시 가격을 변경했다면 저장하고, 실제 주문 전에는 증권사에서 현재 호가와 주문 가능 금액을 다시 확인합니다.
9. 조정 후 미리보기 🔗
화면 아래에서는 제안을 묶어 확인합니다.
수량을 읽었다면 이제 결과가 내 목적에 맞는지 볼 차례입니다.
모바일 신규 자금 100만 원 예시의 제안 2건 매수·0건 매도와 잔여 자금
9.1 건수와 잔여 자금 🔗
제안 ○건 매수 · ○건 매도는 주식 거래 제안의 개수입니다.
총 주식 수량이나 실제 체결 횟수가 아닙니다.주식 제안 후 남는 자금은 선택한 계산 예산에서 주식 제안을 반영하고 남은 금액입니다.
실제 계좌의 전체 현금 잔고와 같다고 읽지 않습니다.- 매도 후 매수 예상 매도 대금에서 예상 매수 금액을 뺀 값입니다.
- 신규 자금으로 매수 입력한 신규 자금에서 예상 매수 금액을 뺀 값입니다.
예산 100만 원, 주당 30만 원인 주식만 산다고 가정하면 3주에 90만 원을 사용하고 10만 원이 남습니다.
1주 단위 때문에 남은 돈으로 그 주식을 더 살 수 없는 것입니다.
하지만 잔여 자금의 이유가 늘 1주 단위인 것은 아닙니다.
후보가 없거나 가격을 모르거나 제외된 종목만 있거나 허용 오차 안이라 계산할 매수가 없는 경우에도 돈이 남을 수 있습니다.
9.2 예상 비중의 범위 🔗
매도 후 매수는 현재 총액, 신규 자금 방식은 현재 총액에 새 자금을 더한 금액을 기준으로 예상 비중을 계산합니다.
주식 제안 후 남는 자금은 특정 포트에 자동 배정하지 않고 별도 잔여 금액으로 보여줍니다.
그래서 포트별 예상 비중만 더하면 100%보다 작을 수 있습니다.
예상 비중은 주식 제안을 계산상 반영한 결과입니다.
후보 등록이나 방식 선택만으로 실제 보유 수량과 현재 비중이 바뀌지는 않습니다.👍
가상자산의 초과·부족 금액은 직접 검토 항목입니다.
코인 거래는 주식의 조정 후 예상 비중과 잔여 자금에 반영하지 않습니다.
직접 입력 자산도 자동 매수·매도 수량 대신 거래 금액을 따로 검토합니다.
코인을 줄여 주식 매수 자금을 만들 계획이라도, 그 코인 매도 대금이 이 화면의 주식 예산에 자동으로 들어가는 것은 아닙니다.
전체 계획을 한 번에 실행한 결과처럼 읽지 않도록 계산 범위를 확인합니다.
10. 거래 후 자산 수정 🔗
검토한 제안대로 실제 거래했더라도 앱의 보유 수량은 자동으로 갱신되지 않습니다.
증권사·거래소에서 체결 내역을 확인한 뒤 실제 보유 정보를 반영합니다.
- 주식 수량
기존 10주에서 3주를 팔았다면 남은 총보유 수량
7주를 입력합니다. 거래 수량3주를 새 잔고처럼 입력하지 않습니다. - 매입단가 추가 매수 뒤 증권사에 표시되는 평균 매입단가를 확인해 반영합니다.
- 현금 실제 체결·비용을 반영한 원화·달러 잔고로 수정합니다.
- 가상자산 거래했다면 거래소의 총보유 수량과 평균 매입단가를 확인합니다.
- 신규 종목 후보만 저장한 종목을 실제로 샀다면 자산 등록도 진행합니다.
주식은
보유 자산의 상세에서 보유 정보 수정을 열거나 자산 수정으로 이동합니다.
가상자산·현금도 자산 수정에서 실제 잔고로 바꾼 뒤 저장합니다.
방법은 3편 자산 등록↗과 5편 보유 자산↗에서 이어서 확인할 수 있습니다.10.1 마지막 확인 🔗
저장을 마쳤다면
가격 갱신 후 포트 비중으로 돌아갑니다.
실제 체결 후 현재 비중과 목표를 다시 비교합니다.체결 가격·수수료·세금·환전 비용·계좌별 주문 가능 금액은 제안 계산에 포함하지 않습니다.
화면의 예상 수량과 실제 가능한 거래가 달라졌다면 실제 잔고를 기준으로 기록합니다.
새 자금을 투입한 경우 입출금 기록도 남기면 자산 증가와 추가 투자금을 함께 볼 수 있습니다.
이 기록은 다음 8편에서 자세히 다룹니다.
11. 자주 묻는 질문 🔗
추가 표시인데 매수 수량이 없어요
‘추가’는 부족한 포트를 채우는 방향으로 표시될 수 있습니다.
후보·가격·예산·제외 상태를 확인하고 실제 ‘몇 주 매수’ 문구가 있는지 봅니다.
허용 오차 안이라는 안내와 수량이 있는 포트도 함께 확인합니다.
새 자금을 넣으면 기존 비중이 기준 안에 있더라도 전체 금액이 커져 매수 제안이 생길 수 있습니다.
입력한 새 돈이 전부 사용되지 않아요
남는 금액과 포트별 안내를 확인합니다.
후보 없음, 가격 없음, 1주 가격보다 작은 예산, 종목 제외, 허용 오차 등이 이유일 수 있습니다.
이론상 필요 금액과 실제 주식에 배분 가능한 금액은 다릅니다.
금액을 무작정 키우기 전에 계산을 막는 조건부터 확인합니다.
조정 후 예상이 목표와 딱 맞지 않아요
정수 주와 제한된 자금 때문에 차이가 남을 수 있습니다.
가상자산·직접 입력 자산의 조정은 주식 미리보기에 반영되지 않습니다.
포트별 예상 비중과 잔여 자금을 함께 읽습니다.
목표와 완전히 같아지는 것을 보장하는 화면으로 생각하지 않습니다.
방법과 제외 선택도 저장해야 하나요?
방법·투입 금액·제외 체크는 현재 화면에서 제안을 비교하는 입력입니다.
별도의 포트폴리오 저장 대상이 아니며 새로고침하면 다시 설정해야 할 수 있습니다.
매수 후보의 추가·배정 변경·삭제·임시 가격 변경은 포트폴리오 설정 변경이므로 저장합니다.
화면의 ‘저장됨’ 표시가 실제 주문 완료를 뜻하는 것은 아닙니다.
결론 🔗
리밸런싱 화면은 비중 차이를 ‘어떤 주식을 몇 주 조정할지’로 확인하는 자리입니다.
두 방법을 바꿔 보고, 같은 목표에 필요한 돈과 수량이 어떻게 달라지는지 살펴봅니다.
입력 점검 → 방법 선택 → 후보·제외 확인 → 수량·잔여 자금 확인 → 실제 거래 후 잔고 수정
순서로 따라가면 됩니다.
목표와 조금 다른 결과가 남았다면 숫자만 맞추려 하기보다 계산 범위와 남은 이유를 먼저 확인합니다.다음 8편에서는 자산 추이와 입출금 기록을 살펴봅니다.